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01 警惕融資性貿易的危害(融資性貿易的四個特征)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-26 08:21:05【】1人已围观
简介融資性貿易違法嗎法律分析:融資性貿易是比較容易違法的,因為融資性貿易在實際操作過程中,有時候會存在以融資為目的,但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為,所以這種行為是違法的行為。所謂融資性貿易,指企業
融資性貿易違法嗎
法律分析:融資性貿易是比較容易違法的,因為融資性貿易在實際操作過程中,有時候會存在以融資為目的,但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為,所以這種行為是違法的行為。
所謂融資性貿易,指企業缺乏足夠資金,無法從銀行獲得資金時,通過第三方,以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同,從第三方處處取得融資,企業銷售貨物后返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動,是指未經中國人民銀行批準,擅自從事的下列活動:(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;(二)未經依法批準,以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;(三)非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。
什么叫融資性貿易?
1、所謂“融資性貿易”,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依托貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。
2、融資性貿易,實踐中又被慣常稱為“貿易型融資”、“供應鏈金融”,常見于大宗商品貿易領域。
3、“融資性貿易”從2014年以來顯現極大的風險,多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險。
4、2015年,國務院國有資產監督管理委員會委托北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究,數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討,再次表明的國資監管部門對該問題的重視。
5、目前,國內關于大宗商品貿易融資的概念,主要存在廣義和狹義兩種觀點:廣義上泛指商業銀行為大宗商品貿易企業提供包括傳統信貸業務在內的各種融資服務;狹義的概念則通常是指大宗商品結構性貿易融資,即商業銀行以整個貿易流程作為融資對象,綜合運用各種信用工具和擔保工具,為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案。
融資性貿易的四個特征
1.在融資貿易中,金融機構的信用概念相當特殊。
2.融資貿易的融資方式非常靈活。
3.貿易融資工具的多樣化。
4.融資貿易的參與者越來越多樣化和國際化。
貿易融資(trade financing),是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務,是指在辦理進口開證業務時,利用國外代理行提供的融資額度和融資條件,延長信用證項下付款期限的融資方式。
表現方式
(一)進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據,審單無誤后,根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信托收據,先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后,將押匯本息歸還給開證行。
(二)限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵(質)押、擔保情況,為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度,允許客戶根據資金需求在限額內透支,并可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。
(三)進口代付。是指開證行根據與國外銀行(多為其海外分支機構)簽訂的融資協議,在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》,到單位憑開證申請人提交的《信托收據》放單,電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。
(四)假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期,開證/付款行即期付款,且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。
(五)出口托收押匯。是指采用托收結算方式的出口商在提交單據后,委托銀行代向進口商收取款項的同時,要求托收行先預支部分或全部貨款,待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。
(六)出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度后,發貨并將發票及相關單據提交出口保理商(銀行)代其收款時,銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。
(七)進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據后,根據進口商提交的押匯申請、信托收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》,先行對外支付并放單,進口商憑單提貨,用銷售后的貨款歸還給代收行押匯本息
為什么禁止國有企業開展融資性貿易
因為有些國有企業會從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。
融資性貿易是近年來廣泛存在的一種貿易形式,實踐中引發了大量法律糾紛,給企業國有資產安全帶來了許多風險和挑戰。為加強融資性貿易法律風險研究,2015年下半年國務院國資委政策法規局與北京某事務所共同完成了融資性貿易法律風險防控及管理課題報告。
報告分析了我國融資性貿易的發展現狀、產生糾紛的原因和特點,介紹了融資性貿易的參與主體及主要形式,通過大量典型案例分析了融資性貿易的商業、法律風險,提出了企業防范和應對融資性貿易糾紛的具體措施,包括加強簽約前的資信調查、完善貨物管理制度、重視合同條款中對于管轄法院的約定、采取資產抵押等方式規避風險,以及采取先行起訴、申請查封財產、采取刑事手段、申請調取對方內部文檔等防范措施。課題研究成果對中央企業加強融資性貿易法律風險防范具有較大的參考價值。
擴展資料
融資性貿易的特征:
(一)融資性貿易以真實貿易的存在為基礎。
(二)金融機構在融資性貿易中扮演重要角色。
(三)融資性貿易多見于大宗商品貿易。
(四)融資性貿易依靠大宗商品本身的價值或未來的交易狀 況來保障其安全性。
(五)在融資性貿易中,金融機構的授信理念比較特殊。
(六)融資性貿易的融資方式非常靈活。
(七)融資性貿易采取的融資工具多樣化。
(八)融資性貿易的參與主體愈發多元化,并呈現國際化趨勢。
融資性貿易的四個特征
融資性貿易的特征如下:
一、在融資性貿易中,金融機構的授信理念比較特殊。
二、融資性貿易的融資方式非常靈活。
三、融資性貿易采取的融資工具多樣化。
四、融資性貿易的參與主體愈發多元化,并呈現國際化趨勢。
【拓展資料】
所謂“融資性貿易”,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依托貨權、應收賬款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。
“融資性貿易”,實踐中又被慣常稱為“貿易型融資”、“供應鏈金融”,常見于大宗商品貿易領域。
“融資性貿易”從2014年以來顯現極大的風險,多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險,廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。
2015年,國務院國有資產監督管理委員會委托北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究,數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討,再次表明的國資監管部門對該問題的重視。
融資性貿易的模式
一、托盤貿易模式。
通常會發生真實的貨物流轉,但是提供資金一方并不直接參與貨物流轉的過程。在托盤貿易中,如果企業作為實際出貨方與托盤方訂立合同,再由托盤方將貨物轉售給實際用貨方,則企業雖未直接參與融資,但可能受到融資風險波及;如果企業作為托盤方直按聯系實際出
貨方和實際用貨方,則有可能面對既不能根據與下游賣方的合同要求給付貨款,又
不能根據與上游賣方合同要求交付貨物的尷尬局面。
二、循環貿易模式。
主要表現為:回購返銷購銷雙代理,連環貿易等形式。在這些交易形式中,通常不需要發生實際的貨物流轉。通過相同企業,或者關聯企業之間簽訂內容相同的多份買賣合同,形成一個閉合的貨物流轉回路,幫助融資方取得資金在一定時間內的使用權,同時無需發生實際的貨物流轉。
三、委托監管模式。
四、倉儲保管模式。
五、保兌倉模式。
六、保理模式。
七、信用證模式。
融資性貿易是什么意思?
:融資性貿易是指進出口貿易過程中,企業為了獲得資金而選擇的融資渠道。在這種貿易模式下,貿易公司向銀行或其他金融機構融資,用融資后的資金購買國際市場上的商品,再將這些商品在國內市場上銷售,通過貿易中的利潤來償還融資貸款并獲利。因此,融資性貿易對企業來說是一種獲得資金的方式,同時也是一種風險和回報并存的商業模式。
:融資性貿易具有一定的風險性,主要表現在匯率風險和信用風險上。在企業進行融資后,如果國內外匯市場上匯率波動較大,則企業便會面臨匯率風險,肩負匯率風險的風險成本也成為了融資性貿易的一項重要成本。此外,在企業進行貿易的過程中,還會出現信用風險,即因買方無力或不愿按時支付貨款而導致企業無法按期償還融資貸款的情況。企業需要在貿易合作中進行謹慎的風險管理,確保獲得最大利潤并避免造成不可逆的損失。
:盡管存在一定的風險,但融資性貿易在企業國際化發展過程中發揮了重要的支撐作用。在全球化的潮流下,企業需要不斷拓展海外市場,獲得更大的發展空間。此時,融資性貿易模式的出現便為企業創造了多元化的融資選擇,并幫助企業快速融入國際貿易市場。同時,融資性貿易的模式也促進了國內和國際市場的互動和交流,為企業打通國內外市場之間的渠道,提高企業國際化水平。
融資性貿易違法嗎
法律分析:融資性貿易是比較容易違法的,因為融資性貿易在實際操作過程中,有時候會存在以融資為目的,但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為,所以這種行為是違法的行為。
所謂融資性貿易,指企業缺乏足夠資金,無法從銀行獲得資金時,通過第三方,以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同,從第三方處處取得融資,企業銷售貨物后返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動,是指未經中國人民銀行批準,擅自從事的下列活動:(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;(二)未經依法批準,以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;(三)非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。
什么叫融資性貿易?
1、所謂“融資性貿易”,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依托貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。
2、融資性貿易,實踐中又被慣常稱為“貿易型融資”、“供應鏈金融”,常見于大宗商品貿易領域。&nbs
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