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01 銀行保函怎樣用于國際貿易結算(FOB貿易術語下以T/T為結算方式的具體進出口的外貿流程是怎么樣的?)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-14 16:30:49【】1人已围观
简介在國際貿易中,銀行保函是一種什么樣的文件?銀行保函又稱銀行保證書,也屬銀行信用,是指銀行應申請人或委托人的要求向受益方開出的,擔保申請人一定履行某種義務,并在申請人未能按規定履行其責任和義務時,由擔保
在國際貿易中,銀行保函是一種什么樣的文件?
銀行保函又稱銀行保證書,也屬銀行信用,是指銀行應申請人或委托人的要求向受益方開出的,擔保申請人一定履行某種義務,并在申請人未能按規定履行其責任和義務時,由擔保行代其支付一定金額、或作出一定經濟賠償的書面文件。
國際貿易中,跟單信用證為買方向賣方提供了銀行信用作為付款保證,但不適用于需要為賣方向買方作擔保的場合,也不適用于國際經濟合作中貨物買賣以外的其他各種交易方式。然而在國際經濟交易中,合同當事人為了維護自己的經濟利益,往往需要對可能發生的風險采取相應的保障措施,銀行保函和備用信用證,就是以銀行信用的形式所提供的保障措施。
銀行保函是由銀行開立的承擔付款責任的一種擔保憑證,銀行根據保函的規定承擔絕對付款責任。銀行保函大多屬于“見索即付”(無條件保函),是不可撤銷的文件。銀行保函的當事人有委托人(要求銀行開立保證書的一方)、受益人(收到保證書并憑此向 銀行索償的一方)、擔保人(保函的開立人)。
其主要內容根據國際商會第458號出版物《UGD458》規定:
(1)有關當事人(名稱與地址)。
(2)開立保函的依據。
(3)擔保金額和金額遞減條款。⑷要求付款的條件。
國際商會于1992年出版了《見索即付保函統一規則》,其中規定,索償時,受益人只需提供書面請求和保函中所規定的單據,擔保人付款的唯一依據是單據,而不能是某一事實。擔保人與保函所可能依據的合約無關,也不受其約束。
以上規定表明,擔保人所承擔的責任是第一性的、直接的付款責任。
把保函與跟單信用證相比,當事人的權利和義務基本相同,所不同的是跟單信用證要求受益人提交的單據是包括運輸單據在內的商業單據,而保函要求的單據實際上是受益人出具的關于委托人違約的聲明或證明。這一區別,使兩者適用范圍有了很大的不同,保函可適用于各種經濟交易中,為契約的一方向另一方提供擔保。另外,如果委托人沒有違約,保函的擔保人就不必為承擔賠償責任而付款。而信用證的開證行則必須先行付款。
參考網頁:網頁鏈接
什么是外貿履約保函
外貿履約保函一般是由外貿公司向銀行申請,由銀行為某項交易提供履約保函,以便以銀行的名義擔保外貿公司在約定的條件內履行合同,如果保函的申請人沒有履行合同,則受益人,也就是交易的另一方,可以憑保函向銀行索償。
履約保函PerformanceGuarantee,履約保函是指:應勞務方和承包方(申請人)的請求,銀行金融機構向工程的業主方(受益人)做出的一種履約保證承諾。如果勞務方和承包方日后未能按時、按質、按量完成其所承建的工程,則銀行將向業主方支付一筆約占合約金額5%~10%的款項。履約保函有一定的格式限制,也有一定的條件。
申請條件
1、在申請銀行開戶;
2、具備履行擔保項下合約的能力;
3、項目符合國家規定;
4、提供符合要求的保證金或反擔保。
辦理程序
申請人向銀行申請開立保函并提供有關資料;
·銀行進行調查、審查;
·簽定協議,落實保證金或反擔保;
·開立履約保函。
適用范圍
適用范圍非常廣泛,可用于任何項目中對當事人履行合同義務提供擔保的情況,常見用于工程承包、物資采購等項目。
在工程承包、物資采購等項目中,業主或買方為避免承包方或供貨方不履行合同義務而給自身造成損失,通常都要求承包方或供貨方繳納履約保證金,以制約對方行為。履約保函是現金保證金的一種良好的替代形式。
履約保函的優點
對承包方或供貨方:
減少由于繳納現金保證金引起的長時間資金占壓,獲得資金收益;
與繳納現金保證金相比,可以使有限的資金得到優化配置;
權益得到更好地維護。
對業主或買方:
合理制約承包人、供貨方行為,良好維護自身利益;
避免收取、退回保證金程序的繁瑣,提高工作效率。
履約保函(PerformanceGuarantee)
履約保函:是銀行應申請人的要求,向收益人開立的保證申請人履約某項合同項下義務的書面保證文件。
什么是履約保函?在國際貿易中怎樣它起來什么作用?
是銀行應申請人的要求,向收益人開立的保證申請人履約某項合同項下義務的書面保證文件
履約保函的主要作用是保證承包人按合同約定的質量,標準和工期條款完全履行合同.建立
履約保函制度對促使承包人履約,防止承包人
FOB貿易術語下以T/T為結算方式的具體進出口的外貿流程是怎么樣的?
FOB貿易術語下以T/T為結算方式的具體進出口的外貿流程是怎么樣的?
簡單清晰的外貿流程,對你認識外貿非常有幫助
外貿流程可能各公司的細節上有些細致的不同。但是大概流程是差不多的。
我自己總結如下:1.尋找客戶資源(然后,會涉及到詢盤,發盤,還盤,接受) 2.客人接受后,會要求樣品。(如果是新產品,有些公司的外貿業務都需要做跟單的工作,比如安排打樣。。。。。等等) 3.樣品確認好后,就可以等客人下單了; 4.客人打算下單,會與你們簽訂合同 5確認合同后,你們自己準備生產 6。合同中,會要求到付款方式(比如TT,信用證,等,如果是信用證,那得很麻煩了。)、 7.如果是TT呢,就要簡單得多,如果是信用證呢,而且要還注意是即期的還是遠期的,里面的要求一定要符合,不然,銀行會拒付的,所以,如果是使用信用證,你得先翻翻書,好好學習信用證的使用,因為里面可能會涉及到很多的單據。8。準備報商檢,報關(一般公司都有相關的部門,也有公司要求外貿業務員自己報的。) 9.準備出貨。出貨事宜,是之前要與客人商量好的,貨出哪里?如果使用的TT,一般要求在出貨之前,貨款全部收到才發貨。 10。通知客人貨已經發送。 11.如果是信用證,就拿好信用證中所要求的單據去銀行議付。真是要感謝szfob,讓我快速成長起來; 找外貿客戶上szfob, 非常感謝深圳外貿論壇szfob,我已經在里面的外貿采購資訊版塊里面找到了幾個客戶;里面的采購資訊質量不錯,而且會教你怎么樣找客戶,里面有很多招客戶的方法等; 怎么樣進入深圳外貿論壇szfob? 現在已經很出名了; 地球人都知道,搜尋一下:szfob 或者是 外貿szfob或者是szfob論壇 就可以進入了; 怎么樣記住這個論壇呢?sz是深圳的首字母拼音的縮寫,Fob就是大家非常熟悉的外貿交易術語,所以其實你只需要記住szfob,就可以學習好外貿了,請認準szfob ,畢竟只有深圳外貿論壇szfob才是全國最專業的外貿論壇;補充一些:1.付款方式一般在簽訂合同時就要協商好,然后根據付款方式來決定船走后代表貨物憑證的提單等單據該怎么處理;2.結匯后國內還要牽涉到結匯核銷和退稅問題,這些需要配合不同貨物的國家退稅政策來決定;3.結匯付款除了TT.L/C.D/P現在好多亂七八糟的付款方式也有客人會提出,比如DA等。務必選擇最安全的結匯方式。 其中細節需要操作中慢慢掌握,就是大步驟這么多了。
進出口貿易的結算方式及結算方式的英文代號?三種貿易術語:《國際貿易術語解釋通則》 *** 有13個貿易術語,其中使用最多的是裝運港交貨的三種術語;FOB,CFR和CIF。
這三種貿易術語,都只適用于海運和內河運輸,買賣雙方在貨物交接方式和責任、費用、風險劃分中所承擔的義務基本一致,只是在運輸和保險的責任上有所區別。
FOB=FREE ON BOARD
A. FOB(...named port of shipment)——裝運港船上交貨 (——指定裝運港)
按照《通則》的解釋,賣方必須在合同規定的裝運期內,在指定的裝運港將貨物裝上買方指定的船上,并及時通知買方。貨物在裝運港越過船舷,風險即由賣方轉移至買方。
買方負責租船訂艙,支付運費,在合同規定的期間到達裝運港接運貨物,并將船名及裝船日期給予賣方充分的通知。
賣方要負責取得出口報關所需的各種證件,并負責辦理出口手續。買方則負責取得進口報關所需的各種證件,并負責進口報關。
賣方應向買方提供通常的單證,證明已完成交貨裝船的義務。 其中的運輸單據則應在買方承擔費用和風險的條件下,賣方給予一切協助,取得有關運輸合同的運輸單據。買方應接受與合同相符的貨物和單據,并按照合同規定支付貨款。
CFR= COST+FRIGHT
B. CFR(...named port of destination)——成本加運費(...指定目的港)
CFR與FOB不同之處在于,由賣方負責租船訂艙并支付運費。按《通則》解釋,賣方只需按通常條件租船訂艙,經習慣航線運送貨物。
CFR在貨物裝船、風險轉移、辦理進出口手續和交單、接單付款方面,買賣雙方的義務和FOB是相同的。
CIF=COST+INSURANCE+FREIGHT
C. CIF(named port of destination)——成本加保險費加運費(...指定目的港)
CIF與CFR相比,買賣雙方所承擔的義務相同。但以CIF方式成交,賣方還承擔為貨物辦理運輸保險并支付保險費的義務。在FOB和CFR中,由于買方是為自己所承擔的運輸風險而辦理保險,因而不構成一種義務、按《通則》解釋,賣方應在不遲于貨物越過船舷時,辦理貨運保險。在合同無明示時,賣方可按保險條款中低責任的險別投保,投保金額最低為CIF價格的110%。
2.在具體業務中應注意的問題
A.風險和費用的劃分界限問題
《通則》以“報過船舷”作為劃分買賣雙方所承擔的風險和費用責任的界限。這里的風險是指貨物滅失或損壞的風險,而費用是指正常運費以外的費用。但從實際作業來看,裝船是一個連續的過程。從岸上起吊到裝船入艙。不可能在船舷這條界限劃分雙方的責任。由于《通則作為慣例并不是強制性的,在買賣合同中,雙方可以另行約定。實際業務中,賣方應向買方提供“已裝船提單”,這表明雙方約定由賣方承擔貨物裝入船艙為止的一切風險和費用責任。
B.FOB方式中的船貸銜接問題
《通則》規定,買方應給予賣方關于船名、裝船地點和所要求的交貨時間的充分的通知。在實務中,為了保證賣方備貨和買方派船接貨互相銜接。這一到船通知是必不可少的。如有需要,可在合同中對買方應在船到港多少時間前通知賣方作出規定。
C.CFR方式中的已裝船通知
CFR方式中,賣方向買方發出已裝船通知,具有通知買方及時辦理保險的作用。買方辦理進口貨物保險時,保險公司按有關的裝船通知承保。如果賣方未能及時向買方發出已裝船通知。致使買方未能及時辦理保險,則萬一貨物在運輸途中發生滅失或損壞,其風險仍由賣方承擔。所以,CFR方式中,賣方應特別注意及時向買方發出裝船通知。
D.《1941年美國對外貿易定義修正本》中的FOB
《修正本》中將FOB分為六種,只有第五種是裝運港船上交貨。與《通則》的FOB相近,但該術語的出口報關的責任在買方而不在賣方。所以我國在與美國、加拿大等國家洽談進口貿易使用FOB方式成交
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