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02 中國海外投資多少錢(那么多中國人在國外買房,他們的錢是怎么匯出去的?外管局不是規定一人一年只能5萬美金嗎?)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-27 07:16:51【】6人已围观
简介元或港元(7.7507,0.0001,0.00%)轉到A的香港賬戶里。這一過程一般在兩小時內就能搞定。這種境內外“對敲”、“兩地平衡”的運作方式,境內外雙方定期軋差、對沖結算,并未發生資金跨境流動。不
這一過程一般在兩小時內就能搞定。這種境內外“對敲”、“兩地平衡”的運作方式,境內外雙方定期軋差、對沖結算,并未發生資金跨境流動。
不過這種方式就要求兩地的業務平衡、對沖,短期的差額就需要由自己墊付,對資金調集的要求比較高,如果錢莊資本金不夠可能會失掉很多生意。
2.大陸地下錢莊
換匯人將需要轉移的人民幣(6.3362,-0.0013,-0.02%)交給中國境內的地下錢,莊在境內向換匯人簽發來自香港銀行的外幣支票,因體積較小,可以由換匯人自己夾帶出境,再行兌換。
一些投資者利用夾帶的支票來到香港購買住房。香港房價去年上漲13.5%,今年又漲9.5%。地產中介Knight Frank的研究總監David Ji表示,“若不是非正規渠道,你如何解釋香港房價漲這么大的漲幅?”
3.多賬戶“螞蟻搬家”
利用“個人每年5萬美元跨境匯款”的政策,搜集親友的或購買大量個人身份證,開立結算賬戶,將大額資金分散存入銀行并匯出。
監管當局已經注意到這種螞蟻搬家式財富轉移的危害性,今年9月9日多家媒體報道稱,外管局已下發文件要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕,必要時拒絕購匯申請。
根據外管局的規定,5個以上不同個人,同日、隔日或連續多日分別購匯后,將外匯匯給境外同一個人或機構;個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。
比如說,小明打算在美國買房子,受困于每年5萬美元的購匯額度,因此發動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續多日)。這樣就可能構成了個人購匯分拆交易,如果往前推算90日內購匯總金額超過等值20萬美元,則小明就上了銀行的“關注名單”。可能會被暫停外匯交易及匯款。
4.回購商品
有些香港的珠寶商店提供“回購”的特殊服務,在這里你可以在店里用銀聯卡刷金條,然后再把金條以一定的折價賣給珠寶店。
5.“改裝”POS機
所謂“改裝”的銀聯終端機,乃經過不法之徒使用網絡技術,每當有人在香港/澳門使用銀聯信用卡時,銀聯系統卻被騙,誤以為交易在大陸內地進行,從而省卻境外交易相對較為昂貴的手續費,而且更可逃避國內外匯管制的監控,成為國內資金轉移至境外的渠道。
6.夾帶現金
最原始的“換匯”方法是夾帶現金,因出入境夾帶現金額度有限制,一種方式是通過人海戰術多次往返,另一種就是通過特殊通道夾帶,直接偷渡運送,逃過檢查,深圳和香港隔著一條河,對一些“水客”來說這不是一道很難越過的屏障。不過確定是這種方式比較耗費人力,風險也比較大。
7.利用企業結售匯額度
個人利用外貿公司的經常性項目進行交易。
外貿公司需要匯錢出去的時候,就多報進口、少報出口,進口的時候報高進口商品的價格,相應差價對應的款項就留存境外;
匯錢進來就相反,多報出口、少報進口。有些甚至直接偽造企業出口貿易項目,利用進出口合同騙取外管局核準的外匯結算額度,進行跨境付款。
8.人民幣資產抵押貸外幣
對多數想在海外買房的富人來說,中國有銀行可以提供資金渠道。彭博介紹稱,中國建設銀行去年開始了一項業務,可以讓其私人銀行客戶以人民幣存款、資產做抵押,最高在香港借到2000萬港元(7.7507,0.0001,0.00%)。
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