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02 外貿卡被凍結資金被扣(做外貿銀行卡被凍結怎么辦)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-13 13:26:31【】0人已围观
简介寫出來,或許對現在還處于被凍結狀態的小伙伴有點幫助。整個事件的復盤,我覺得對這類事情的應對辦法是:1.如果已經被凍結,做好短期內無法解封的心理準備,積極地想辦法去找其他的辦法來緩解資金壓力;2.積極聯
整個事件的復盤,我覺得對這類事情的應對辦法是:
1. 如果已經被凍結,做好短期內無法解封的心理準備,積極地想辦法去找其他的辦法來緩解資金壓力;
2. 積極聯系警察并配合提供證據,并不是所有的警察都像我遇到的一樣。
所以積極配合并跟警察好好溝通,從警察的一言一行找到應對辦法;
3. 如果還沒遇到過這類事件,建議把高風險客戶的收款賬戶獨立出來,只作收款用,收到款和客人確認后立即轉出,里面不要留余額;
4. 不同功能的銀行賬戶一定要獨立開,我當時用這個卡做了房款卡及按揭卡,真的太沒有風險意識了。
幸好我們產證上寫了兩個人名字,不然后果不堪設想。
這之后我把生活,按揭,收款,付款還有存款的卡分別都分開了,這樣可以最大限度地規避風險。
即便出了問題,也不會干涉到其他。
最后想說明的一點就是,凍結是特定警官才可以行使的權力,它屬于司法行為,是銀行權力之外的行為。
凍結運行的方式其實是有凍結權利的警官啟動了銀行的反洗錢系統,所以是不受銀行和辦案民警控制的。
辦案民警并沒有權利想凍結就凍結,想解凍就解凍,除非有法院的通知;
即便有法院通知,也不是由辦案民警執行凍結。
所以劃扣銀行卡里的錢就更不可能了,除了自己以外,任何人都沒有理由擅自劃扣我們賬戶的錢。
除非是得到我們的授權。
警察讓我們把涉案金額打到警察局的賬戶,對于這波操作我一直是質疑其合法性的。
警察可以在法院的授權下通知我們去法院交錢給法院的公戶,但他們直接把錢收到局里,我認為這是鉆空子的行為。
如果因為這樣操作而損失了錢,我們可以起訴警察。但明智一點的做法是不理會這種“不合理”要求。
以上有很多觀點是我個人的分析,不一定準確。如果有不對的地方,希望知道真相的小伙伴可以指正,謝謝了。
- 謹慎管理賬戶 -
還好是有驚無險啊......
米友@EaseB還是有些大意的,好在后面冷靜下來,淡然面對。
事后也吸取教訓,重新管理了個人賬戶,分散風險。
沒遇到這樣事情的外貿人,注意防患于未然;已經遇到的,記得配合警方,如果沒違法,錢還是安全的。
大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!
最后,年關將近,在這里先預祝大家新年快樂,2021訂單多多!我們來年再見~
外國打錢銀行卡被凍結怎么辦
法律分析:1、一般情況下,公安機關凍結銀行卡的期限一般都是六個月,如果公安機關凍結后在周期內未查明該筆資金是否涉嫌犯罪及未確定處理方案,則公安機關往往在到期后會辦理續凍措施,并且續凍沒有次數限制。公安機關在未查明案情或偵辦結束前,很多時候會一直對銀行卡進行續凍。2、如果銀行卡賬戶被凍結,應當第一時間向銀行/平臺了解詳細的凍結信息,大部分銀行會打印凍結信息單(比如:《協助凍結財產通知書》或《采取資金查控手段申請表》等),如銀行拒絕打印的,則應該要求提供凍結機關全稱、凍結案號、凍結人員姓名及電話及證件號、凍結事由、凍結時間、凍結金額等全部信息,明確真實的凍結原因及涉案凍結緣由。3、外貿行業因涉及資金較大,而各個國家對于外匯的管控政策不一致,往往會導致一些國外客戶無法支付美金等外匯,只能支付給國內當事人人民幣。這時候,國外客戶往往需要找一些“代理機構”來協助支付人民幣,而這些代理機構的款項來源有可能系來自網絡賭博平臺、詐騙集團等違法款項,作為收款方的國內方也往往不能或者是“不方便”去落實款項的來源。如果一旦不幸收到了問題款項,則極易因因此而被公安機關凍結賬戶。因此,建議在交易過程中盡量規范收付款賬戶。
法律依據:《最高人民法院關于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》
第二十一條 查封、扣押、凍結被執行人的財產,以其價額足以清償法律文書確定的債權額及執行費用為限,不得明顯超標的額查封、扣押、凍結。發現超標的額查封、扣押、凍結的,人民法院應當根據被執行人的申請或者依職權,及時解除對超標的額部分財產的查封、扣押、凍結,但該財產為不可分物且被執行人無其他可供執行的財產或者其他財產不足以清償債務的除外。
第三十三條 金融機構擅自解凍被人民法院凍結的款項,致凍結款項被轉移的,人民法院有權責令其限期追回已轉移的款項。在限期內未能追回的,應當裁定該金融機構在轉移的款項范圍內以自己的財產向申請執行人承擔責任。
第三十七條 有關單位收到人民法院協助執行被執行人收入的通知后,擅自向被執行人或其他人支付的,人民法院有權責令其限期追回;逾期未追回的,應當裁定其在支付的數額內向申請執行人承擔責任。
《最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋》 第四百八十七條 人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過一年,查封、扣押動產的期限不得超過兩年,查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過三年。申請執行人申請延長期限的,人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍結手續,續行期限不得超過前款規定的期限。人民法院也可以依職權辦理續行查封、扣押、凍結手續。
做外貿銀行卡被凍結怎么辦
個人可以申請凍結自己的銀行卡內錢嗎?
當銀行卡使用出現風險的時候,我們需要凍結自己的銀行卡以維護自身的利益,使自身利益的損失降到最低。那么,如何凍結自己的銀行卡呢?
一、短期凍結
1.用電話銀行口頭掛失,掛失一次生效5天,5天后自動解掛,可以反復操作;
2.可以在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次,卡即可被凍結;基本是在24小時后自動解凍,或者拿身份證去銀行網點柜臺解凍。
二、長期凍結
持身份證及銀行卡,到銀行柜臺進行注銷銀行卡操作。
銀行卡被凍結的原因:
1.在余額不足一百元的情況下長期不使用造成銀行卡的凍結。比如建行規定,銀行卡余額持續不足100元的情況下,三年后凍結,凍結后一年內沒有解除凍結的,自凍結之日起一年后銀行卡被注銷,也就是永遠無法使用了。
2.在ATM機或電話銀行連續三次輸入密碼錯誤,這樣也會導致銀行卡凍結。
3.銀行卡丟失后需要掛失,掛失后銀行卡就是處于不能使用的凍結狀態。
4.別人惡意操作,比如在知道你的銀行卡、身份證號碼等信息的情況下,打銀行電話冒充是銀行卡主人并要求掛失等。這樣也會被凍結。
銀行卡是否可以被凍結?被法院凍結的銀行帳戶,在法定的時間內,經法院通知,被執行人拒不主動執行的,法院可以將凍結的賬戶上的錢劃走,然后轉給申請執行人。
如果是網絡凍結的話,在15日異議期內是不能劃撥的。
最好你在凍結15日以后,多跟法官溝通和聯系。正常情況下一個月左右就會劃扣(異地、定期存單等除外),案款發放通過審批一般需要7到20日不等。
按照法律文件,銀行卡的凍結周期最長是6個月,但是如果凍結到期了,相關部門還是可以繼續申請進行第2次凍結,甚至是第3次凍結,直到案件問題解決。
從實際情況來看,不同情況卡凍結時間是不一樣的,第一、申請財產保全情況下銀行卡凍結時間:如果大家跟別人發生債務糾紛,別人有可能向法院申請進行財產保全,這時候法院有可能做出凍結財產的決定,
這種情況下銀行卡最長被凍結6個月,但如果凍結到期之后,問題仍然沒有得到解決,對方仍然可以向法院申請繼續凍結,但是第2次凍結的期限不能超過第1次凍結的1/2,也就是3個月,以此內推,累計凍結期限不能超過一年時間。
第二、沒有履行法院判決書,被強制執行。在被采取強制措施之后,被執行人的銀行卡就會被凍結,至于被凍結之后什么時候會解凍,這要分不同的情形。
拓展資料:
銀行卡是指經批準由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使這個"無支票、無現金社會"的夢想成為現實。
分類方法
一般情況下,銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和芯片卡;
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡;
按發行對象不同分為個人卡和單位卡;
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途(是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途)使用的借記卡,具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存,交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。
借記卡〔debit card〕可以在網絡或POS消費或者通過ATM轉賬和提款,不能透支,卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼(PIN)。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡;按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金,當備用金不足支付時,可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡(Credit card),常稱為信用卡,是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費,后還款的信用卡。它具有的特點:先消費后還款,享有免息繳款期(最長可達56天),并設有最低還款額,客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費,各銀行不相同。
做外貿銀行卡被凍結怎么辦
銀行卡被凍結怎么辦
銀行卡被凍結的處理方法包括:先撥打銀行客服詢問凍結的原因,若銀行客服可以解凍,那么就可以讓銀行客服解凍,若不能解凍,那么用戶可以攜帶有效的身份證原件和銀行卡去銀行網點辦理解凍業務。
常見銀行卡被凍結的原因有:
1、儲蓄卡因輸錯密碼而被凍結;
2、儲蓄卡因司法等原因被凍結,則需要在履行相應的義務后才能解凍;
3、很久沒有使用儲蓄卡,導致柜面業務被凍結;
4、信用卡被凍結,則可能是存在違規刷卡或套現的行為。
車貸銀行卡被凍結怎么辦
車貸卡被凍結了,需聯系貸款行,在銀行柜臺進行還款。
如輸入錯誤次數超限,銀行卡會被凍結:
① 部分銀行鎖定到時自動解除,一般為次日或24小時;
② 部分銀行鎖定無法自動解除,需持卡人攜帶身份證、銀行卡前往辦理解鎖。
如掛失銀行卡、掛失銀行卡密碼,導致密碼被凍結:
① 等掛失失效即可解凍;
② 補卡或重置密碼即可解凍;
③ 取消掛失即可解凍。
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