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03 出口貿易融資方式有哪些(進出口貿易融資方式有哪幾種?)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-06 12:11:15【】6人已围观
简介上能夠解決企業的融資需求,如果想進一步降低融資成本,貨物出運后可改為發票融資或出口押匯兩種融資方式。(三)發票融資發票融資主要針對后T/T一定日期的付款方式的訂單。如果企業不得已需要接受這種付款方式,
(三) 發票融資
發票融資主要針對后T/T一定日期的付款方式的訂單。如果企業不得已需要接受這種付款方式,為保險起見可對其投保信用險,在取得正式的外銷合同、外銷發票、提單和報關單后,即可到銀行進行發票融資,銀行一般情況下會根據合同和發票金額的一定比例,在融資額度許可的情況下給予融資,發票融資可貸外幣,也可貸人民幣,利率是根據倫敦外匯交易利率加幾百個基點確定(一般是L i b o r加500基點)。發票融資事實上也是匯率調期的一種方式。
(四)打包貸款
打包貸款主要針對信用證項下的貿易采取的融資方式,此種融資方式限制較多,如必須是信用證,開證行必須是融資銀行的代理行,有些融資銀行要使用流動資金貸款額度,而中小外貿企業缺的就是流動資金貸款額度,這就限制了企業的打包貸款業務;但有的商業銀行政策會相對寬松,可以在綜合授信的框架內,使用出口授信就可操作。因打包貸款的利率相對較高(銀行會上浮),企業往往在貨物出關后改為出口押匯。
(五)出口押匯
出口押匯主要是對信用證及D/P等付款方式下的貿易采取的融資方式,與打包貸款相比,出口押匯的操作更加便捷,但出口押匯必須在貨物出運后才能進行,這可能會影響企業前期資金的需求。另外,出口押匯的利率比打包貸款的利率低,是按照倫敦外匯市場交易利率加幾百個基點確定。
(六)保單融資
保單融資適用較廣、但使用者不多。保單融資實際就是以保單質押,從而取得的融資的方式。保單融資可分為壽險保單質押融資、出口信用險保單質押融資等,因對此項融資方式銀行的要求較多,開展此項業務的銀行也不是太多,并需要保險公司的配合,對于出口信用險要求在貨物出運后才可進行,一般企業不太會想到此種融資形式。
企業可以根據自身的實際情況,選擇上述方式中的一種或幾種來進行融資以提高企業的競爭力。并且上述融資方式每家銀行不可能面面俱到,這就需要企業負責人或財務負責人廣泛買粉絲,與銀行的客戶經理充分溝通,往往會取得意想不到的效果。在決定融資時要注意融資總收益大于總成本,融資規模要量力而行,并根據外部融資環境和時機,對環境要有超前預見性,考慮具體的融資方式所具有的特點,充分發揮主動性,積極地尋求并及時把握各種有利時機,確保融資獲得成功。
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