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03 發票融資屬于進口國際貿易融資嗎(求懂國際結算的高人解答幾個問題,高分伺候。)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-14 18:58:38【】9人已围观
简介產品開拓市場,滯銷,進口方信譽較好的情況下使用.信用證:是一種銀行信用,獨立于合同之外的一種自足檔案,是一種單據買賣.信用證縣階段被廣泛應用是最重要的支付方式.在實際業務操作中,這三種方式還可以相結合
信用證:是一種銀行信用,獨立于合同之外的一種自足檔案,是一種單據買賣.
信用證縣階段被廣泛應用是最重要的支付方式.
在實際業務操作中,這三種方式還可以相結合來使用.
貿易的大神,能說說國際上現在常用的幾種結算方式嗎國際貿易中常用的結算方式有:匯款(包括票匯和電匯)、托收、信用證等。
求懂國際結算的高人解答幾個問題,高分伺候。
判斷題:
1、錯
我國的本票均為見票即付的本票,不承認遠期本票的效力,但與支票相比,法律對本票提示期間所作的限制比支票要小得多。匯票符合上述條件。
2、錯
在信用證結算方式下,開證行承擔第一性付款責任。
3、錯
中國《票據法》規定,大小寫金額必須一致,兩者不一致的,票據無效。而《日內瓦統一法》和英國《票據法》都規定票據大小寫不一致時,以大寫為準。
4、題目是不是參加承兌是……?如果是的話,答案是對。
參加承兌是指當匯票不能獲得承兌或付款人、承兌人死亡,逃避或其他原因無法向其作承兌指示或付款人承兌人被宣告破產時,為了防止追索權的行使,由第三人以參加承兌人的身份加入票據關系的行為,即參加承兌行為須以不獲承兌,并作為決絕證書為前提。
5、錯。
假遠期信用證是信用證支付方式的一種,它是指開證銀行應進口企業請求,在開出信用證中規定受益人開立遠期匯票,由付款行進行貼現,并規定一切利息和費用由進口企業承擔的信用證,即遠期匯票即期付款,并由進口企業向融資銀行支付貼現費用。雖說是即期付款,但是假遠期信用證不是即期信用證,這是兩個概念。
6、錯。
保證是指匯票的債務人以外的第三人以擔保特定的匯票債務人承擔匯票付款為目的,在匯票上簽章及記載必要事項的行為。
案例題答案是:
1、信用證中如果沒有明確注明“可撤銷”或“不可撤銷”,根據《UCP600》的規定,該信用證默認為“不可撤銷信用證”。所以該題答案是不可撤銷。
2、采用信用證付款方式,根據《跟單信用證統一慣例》的規定,除非信用證中規定貨物數量不得增減外,在支取金額不超過信用證金額的情況下,貨物數量允許有5%的機動幅度。如果信用證金額不受限制的話,受益人發貨最大數量是1000*(1+5%)=1050件,最少量是950件。
3、裝運期(time of shipment)或最遲裝運期(latest date for shipment):即賣方將全部貨物裝上運輸工具或交付給承運人的期限或最遲日期。(提單的出單日期即開船日不得遲于信用證上規定的此日期,若未規定此日期,則裝運日期不得遲于信用證的到期日)由于該信用證是5月9號開的,最遲裝運日應在信用證有效期內,即最遲為6月9日之前裝運。
4、交單期(Date for presentation of document):即運輸單據出單日期后必須向信用證指定的銀行提交單據要求付款、承兌或議付的特定期限。(信用證中如有規定,必須在規定的期限內交單;如沒有規定,則最遲于運輸單據日期21天內交單;但兩種情況下,單據還不得遲于信用證的到期日提交) 所以也是最遲為6月9日之前交單。
5、有,裝運日不在信用證有效期內。
簡答題答案:
1、 (1)《國際貿易術語解釋通則2000》(《INCOTERMS 2000》),即國際商會第460號出版物,于2000年起在全世界實行。
(2)《托收統一規則》(Uniform Rules for Collections),即國際商會第522號出版物,簡稱《URC 522》,于1996年1月1日起在全世界實行。
(3)《跟單信用證統一慣例》(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits),即國際商會第500號出版物,簡稱《UCP500》,于1994年1月1日起在全世界實行。
(4)《跟單信用證下銀行間償付統一規則》(Uniform Rules for Bank to Bank Reimbursement under Documentary Credits),即國際商會第525號出版物,于1996年7月1日起在全世界實行。
(5)《合約保函統一規則》(Uniform Rules for Contract Guarantees),即國際商會第325號出版物,于1978年1月1日起在全世界實行。
(6)《見索即付保函統一規則》(Uniform Rules for On-Demand Guarantees),即國際商會第458號出版物,簡稱《URDG458》,于1992年1月1日起在全世界實行。
(7)《國際備用信用證實務》(International Standby Practices 98),即國際商會第590號出版物,簡稱《ISP98》,于1998年1月1日起在全世界實行。
其他有關的國際慣例:票據方面的《英國票據法》、《日內瓦統一票據法》;單據方面的《海牙規則》、《漢堡規則》、《倫敦保險協會貨物保險條款》等
3、信用證項下的貿易融資
出口融資:指出口銀行對出口商(信用證受益人)的融資。
信用證打包放款;出口押匯;賣方遠期信用證融資
進口融資:指銀行對進口商的融資。
開證授信額度;進口押匯;提貨擔保;買方遠期信用證融資
5、福費廷和國際保理的區別:
(1)forfaiting沒有追索權, factoring有追索權
(2)forfaiting可做短期、中期和長期, factoring只能是短期。
(3)forfaiting貼現的主要是匯票或本票, factoring是對發票或應收帳款的融資。
(4)forfaiting是銀行風險, factoring是商業風險。
(5)forfaiting是全額貼現, factoring為部分貼現。
(6)forfaiting的服務對象主要為大型資本貨物交易, factoring的服務對象多為普通商品交易。
(7)forfaiting只為客戶的一項交易提供一項融資服務, factoring提供的是綜合金融服務。
大哥,您的題目也太多了吧,花費了姐姐至少半小時多才做了這么多,剩下的沒有辦法了,自己看著做吧,呵呵。
國際貿易支付手段
在國際貿易中,支付最常用的手段是信用證和托收形式
但是也有很多企業采用穩妥的方式,就是貨幣支付
但是在國際貿易中,一般跨國的貿易,都選擇信用證方式的較為普遍
但在內貿中的一般小型企業且費用不是很大的情況下,都用貨幣直接支付,托收和信用證就較為少一些
下面我給您簡單介紹下這些方式,方便您了解,并選擇相對于適合您的支付方式
托收 (D/P 付款交單)托收是出口人在貨物裝運以后,所開具的以進口方為付款人的匯票,而委托出口地的銀行通過它所在進口地的分行或代理行代出口人收取貨款一種結算方式
它屬于商業信用,采用的是逆匯法
它有一個弊端就是托收方式對出口人的風險較大
而相對的D/A也比D/P風險就更大了
D/P 叫做付款交單,就是進口商付了貨款以后代收行才會把相關的單證才給你
D/A叫做承兌交單(一般都有個期限),是進口商向銀行保證在多少天內會付款,銀行就會給你提單了
所以D/A也比D/P風險大一些
信用證 L/C信用證,它是開證銀行應申請人的要求并按其指示向第三方開立的具有載有一定金額的,在一定的期限內的憑符合規定的單據付款的書面保證文件
但是在這提醒您一點 合同與信用證是獨立的兩個法律關系
很多企業都以為是一回事
因為銀行只看信用證中的相關規定,是不看合同中的規定內容的
貨幣和票據就沒啥說的了
主要是上面兩種常用到
希望對您有所幫助,如有需要幫助,再問我~
融資租賃行業的通道業務模式都有哪些?具體操作是怎么樣的
去年做了不少融資租賃通道業務,也小有些心得體會,與大家分享:
一、融資租賃公司為什么可以作為通道?
1、什么是通道業務?
通道業務指資金方借助通道機構的牌照功能向資產方發放融資款項,或者資產方借助通道機構的牌照優勢向資金方獲得融資的業務。
對銀行來講,一般意義上的通道業務是指銀信或者銀證信業務,即銀行為了規避信貸規模占用,用自營資金或者理財資金通過券商資管計劃(或基子)投資信托專項計劃(或委托貸款)向融資方發放信托貸款的業務。這屬于第一種。
本文所指的融資租賃通道業務,一般情況下指利用融資租賃公司的外債額度,采用售后回租加跨境保理的形式幫助承租人從境外獲得低成本的資金。這屬于第二種。
資金需要在通道業務中的所有參與方過賬,而且大多數情況下資金和融資客戶都來源于銀行,通道僅僅利用牌照過橋。這也是通道機構與資金掮客的本質區別。
2、為什么要做通道業務?
通道業務的優勢五花八門,銀行選擇通道業務而非傳統信貸業務的目的也各不相同,主要有以下幾個原因:
A.規避信貸規模占用。很多股份制銀行和城商行的經營機構信貸規模非常緊張,沒有足夠的貸款額度向大金額融資客戶發放貸款,利用上述銀證信或者本文的融資租賃通道可以在不占用信貸規模的情況下向客戶融資。
B.獲得境外低成本資金。某些純內資客戶無任何進出口業務和國際貿易背景,沒有國家批復的外債額度,無法便利地向境外融資。此種情況可以借助外資背景的融資租賃公司,采用售后回租加跨境保理的形式,利用融資租賃公司的外債額度向境外融取低成本的資金。
C.擴大銀行資金的投向。銀行的理財資金是不可以直接投向股市的,而上半年股市中配資業務的資金又大部分來源于銀行,這里面就是因為通道業務。銀行通過受讓券商兩融受益權、投資券商發行的收益憑證、股票質押式回購、單一結構化配資、傘形信托、結構化定向增發、打新基金、FOFMOM等等形式間接進入股市。這部分業務風險較高,平倉什么的倒好說,政策風險太大。某配資業務龍頭銀行千億級別理財資金準備打新,然后證監會叫停了IPO。。。。扯遠了(07/28更新)
3、大部分的融資租賃通道業務都是建立在售后回租和保理這兩個業務的基礎上的,關于售后回租的定義問題可以參見問題 買粉絲://買粉絲.hu.買粉絲/question/21189734 ,這里不再贅述。
總體來講相當于融資租賃公司以售后回租的形式向承租人發放了一筆融資,從而形成應收租金,這是資產端。融資租賃公司用這筆應收租金再向銀行或其他金融機構做保理融資或其他應收賬款類融資,這是資金端。從一方獲得資金再投入另一方的資產,這不就是個通道了嗎?
二、融資租賃公司作為通道有什么優勢?
1、低融資成本。
據有關機構統計,截止2014年底,國內金融租賃公司30家,內資租賃公司152家,外資租賃公司2020家。可見,90%的租賃公司都是具有外資背景的。
2013年國家外匯管理局印發了《外債登記
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