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03 美國凍結中國銀行海外資產7000億美元(2008年金融危機全過程)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-27 05:42:09【】6人已围观
简介方法,以消化外匯頭寸。在反凍結的斗爭中,中國銀行海外分支機構發揮了重要作用,海外分支行不僅代總管理處和國內聯行轉移、套換外匯資金,出具信用保證書,換開信用證等,而且大力吸收存款和提供反凍結信息,配合國
在反凍結的斗爭中,中國銀行海外分支機構發揮了重要作用,海外分支行不僅代總管理處和國內聯行轉移、套換外匯資金,出具信用保證書,換開信用證等,而且大力吸收存款和提供反凍結信息,配合國內反凍結的斗爭。
在銀貿合作的共同努力下,中國反對美國的全面封鎖、禁運和凍結的斗爭取得了勝利。搶救了物資,復活了購買證,解凍了資金,輸入了包括戰略物資在內的大量物資,解決了國內經濟建設和抗美援朝戰略物資的需要,促進了我國對外貿易的發展。
為什么會發生金融危機?
原因:
1,資產流動性過盛
2000年左右美國的房地產行業相當熱門,涌入大量炒房者(這些炒房者因為信用等級達不到標準,他們就被定義為次級貸款者)。
炒房者錢不夠便向貸款公司借貸,并以住房為抵押。
而房地產市場也是有風險的,于是貸款公司為分擔風險找到美國財經界的領頭大哥——投資銀行,進行融資。
投資銀行為分擔風險發放CDO債券(利率極高)給避險基金,讓債券的持有人——避險基金的投資者來分擔房屋貸款的風險。
避險基金為分擔風險,找到AIG為代表的保險公司購買CDS保險,并且創立CDS基金,由于美國的房地產一路飆升,CDS基金相當賺錢,結果這個基金可賣瘋了,各種退休基金、教育基金、理財產品, 甚至其他國家的銀行也紛紛買入。
當時間走到了2006年年底,供需關系發生深刻變化,風光了整整5年的美國房地產終于從頂峰重重摔了下來,這條食物鏈也終于開始斷裂。因為房價下跌,貸款利率的時限到了之后, 先是普通民眾無法償還貸款, 然后貸款公司倒閉,避險基金大幅虧損,繼而連累AIG保險公司和貸款的銀行,花旗、摩根相繼發布巨額虧損報告,同時投資避險基金的各大投資銀行也紛紛虧損,然后股市大跌,民眾普遍虧錢,無法償還房貸的民眾繼續增多,最終,美國 Subprime Crisis 爆發接近成為 Prime Crisis。Credit Crunch 開啟的地獄大門,還不知道如何關上……
2,美國人的貪婪——為賺取暴利而濫用金融杠桿
目前,許多投資銀行為了賺取暴利,采用20-30倍杠桿操作,假設一個銀行A自身資產為30億,30倍杠桿就是900億。也就是說,這個銀行A以 30億資產為抵押去借900億的資金用于投資,假如投資盈利5%,那么A就獲得45億的盈利,相對于A自身資產而言,這是150%的暴利。反過來,假如投資虧損5%,那么銀行A賠光了自己的全部資產還欠15億。
CDS基金以50億為保證金,因為這個基金賣瘋了,它發行了5000億!若賺10%,那將是500億的暴力;若陪10%,墊付50億保證金還要陪450億!
投資銀行找來諾貝爾經濟學家,找來哈佛教授,找來財務工程人員, 用上最新的經濟數據模型,一番金融煉丹之后,弄出幾份分析報告,促使金融機構利用大幅杠桿牟取暴利,風險是用腳都看得到!但是有巨額利潤啊,貪婪的美國人決定大干一票!
3,信貸過于寬松
20世紀美國經濟的蓬勃發展,得益于寬松的信貸制度,為什么?
因為科學技術創新決定現代國家的實力,美國寬松的信貸促使大量企業進行科學技術創新,大量新產品,新發明得以問世,這迅速提升了美國國家的經濟和軍事實力。
正由于這個制度的慣性,導致近些年美國大量的借貸發生,房地產行業規模急劇膨脹,產生極大的經濟泡沫,導致次貸危機的發生。
4,美聯儲對金融機構的監管不力,格林斯潘為金融危機始作俑者
作為中央銀行的美國聯邦儲備委員會,簡稱“美聯儲局”。從1913年起至今,美聯儲局一直控制著美國的通貨與信貸,起著“最后的借款人”的作用,并運用公開市場業務、銀行借款貼現率和金融機構法定準備金比率三大杠桿調節經濟,旨在為美國“提供一個更安全、更穩定、適應能力更強的貨幣金融體系”。美國金融危機當然與美聯儲的失職——對金融機構的監管不力,脫不開關系。
全球金融界人士中流傳著這樣一句話:“格林斯潘一開口,全球投資人就要豎起耳朵”,“格林斯潘打個噴嚏,全球投資人都要傷風”,因為他所處的位置實在太敏感,這就注定了他必然要成為各種風暴的中心。格林斯潘執掌美聯儲時期,連續降息使得借款的成本極低,自然導致大批還款能力有限的人,紛紛貸款,格林斯潘是人不是神,他也有可能產生重大過失。
以上四種說法各有一定道理,值得肯定,但個人認為最中肯的答案在下面:
真正的根源(著名經濟學家觀點):資本主義社會的根本矛盾——生產的社會化和資本主義私人占有制之間的矛盾,即資源配置問題。通俗的說,由于財富分配比例極不平衡,大部分財富被極少數富人占有,而另外的絕大多數人也要追求體面的生活,所以一旦有這種機會, 絕大多數人會蜂擁而上進行不理性的金融投資,使金融市場產生劇烈波動,供需關系發生重大轉變(例如美國石油價格的巨大變動),使經濟泡沫被捅破,導致經濟衰退,引發金融危機。
二,起源:美國次貸危機
三,擴散及危害:絕大部分行業都受到影響,銀行業、證券業、生產企業等受重創。
美國國內:由于房地產行業的泡沫,引起美國銀行業的巨額虧損,進而影響企業的融資,影響股市(股市大跌),由股市擴散到人民大眾,企業破產,失業率上升。
歐洲和日本:全球經濟一體化,歐日與美國經濟聯系緊密,美國自己家里著火,對歐日的投資將大量收縮;美國股市大跌,歐日投資美國的資產大幅縮水,很多歐洲企業持有的美國證券隨著美國投行的破產而變成廢紙,等等。
中國:拉動經濟的三輛馬車:投資•出口•消費,其中的前兩者均已受阻,海外投資虧損,由于匯率變動,出口損失巨大,珠三角一帶大批勞工失業,中國企業遭遇寒冬,通貨膨脹使農民、農民工的生活得不到保障,目前中國只得擴大內需,促進消費以度過經濟危機。
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