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06 海外投資面臨的最主要的三大挑戰是(企業進行海外投資的原因是什么)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-17 03:14:18【】6人已围观
简介調整的釘住匯率制度”。處理“大蕭條”及至戰后到70年代前期,美國的宏觀經濟管理幾十年里采用了凱恩斯主義,政府的財政政策和干預經濟的能力較強,美國爬上了世界經濟的霸主地位。戰后至50年代,美國GDP幾乎
戰后的美國,1948年還有一本著名的著作,薩繆爾遜的《經濟學》誕生了。薩繆爾遜的《經濟學》被稱之為后凱恩斯主義,應該說是凱恩斯的忠實繼承者,同時也發展了凱恩斯主義。戰后凱恩斯經濟學、凱恩斯國家干預經濟的理論一直統治著西方,在西方經濟學中占主流理論,或者叫占上風。但是這個經濟理論,剛才王兆星同志也涉及了,到了70年代中后期的時候,它就受到了新自由主義經濟理論的挑戰。在1971年布雷頓森林體系解體之后,世界經濟也發生了一些重大的變化,隨著政府監管的削弱、創新能力的增強,監管和創新的關系一定是這樣的,監管多了,創新可能就少了;監管弱了,經濟的活躍程度就增加了、創新可能也增加了。
在70年代中后期之后,新自由主義經濟理論逐步地走到前臺,貨幣主義的經濟理論,包括一位很著名的代表人物弗里德曼,這樣一些理論逐漸成為主導美國經濟的理論。包括到危機爆發前的格林斯潘,他就是一個堅定的新自由主義經濟理論的維護者、捍衛者,強調政府或者監管部門不要過多地干預經濟本身、監管金融自身的運作。所以,如果說要找源頭的話,剛才兆星同志發言的時候講,這次國際金融危機爆發的原因,金融創新和金融監管的關系沒處理好,這只是其中的一個原因。一點不錯,它不是全部原因,只是其中的一個原因。找原因的話,我認為第一位的原因,是理論上先出了問題,理論上走得過于偏了。從后凱恩斯主義轉變到新自由主義經濟理論占了上風以后,社會所崇尚、所遵循的,包括政府所遵循的,都是新自由主義經濟理論。大家都知道,格林斯潘從1987年8月做美聯儲主席,歷經四任美國總統,換成伯南克(研究大蕭條的專家,他有一本著名的專著《大蕭條》)的時候,已是2006年初。在格林斯潘任內的18年半時間里,他一直奉行新自由主義經濟理論。所以應當講,今年9月15日之后,金融危機進入第二波,美國的一些報紙、雜志、評論家開始攻擊,或者說把格林斯潘從天上摔到地下,那也是有一定原因的。當然,把所有的責任都放在他一個人身上也是不公平的,他要承擔他自己的那一部分責任。這18年半,與他的貨幣政策、與他的監管當然是有關聯的。
第二個原因,美國的生產和消費方式,也就是資本主義的生產和消費方式脫節。大家都知道,美國人從來是超前消費、借錢消費、過度消費,它到目前為止所謂國民儲蓄率是負的,小布什上臺的時候還有8%。它沒有錢的時候就到世界各國去借,這種生產和消費方式、儲蓄和消費完全背離,這是造成它這次金融危機的一個很重要的原因。大家都知道信用卡,80年代在美國,信用卡消費是非常嚴格管制的,我們中國留學生那時候剛剛邁出國門,到西方、到美國去留學,想申請一個信用卡是難上加難。你們是發展中國家,又是社會主義國家,普遍認為你們學生比較貧困,擔心你們有沒有償還能力,有沒有這種信用。四五年書讀下來,一個信用卡辦不下來,這從側面反映金融監管還是比較強的。到了90年代初,在美國的中國學生再去辦信用卡的時候,不是說辦不下來,一張信用卡至少辦一兩年。90年代初我在香港工作,我辦一張信用卡,那時候我是公務員,我在那兒工作,也得要花兩個月,那是要審查你的信用。到了新世紀2000年、2001年以后,在美國辦信用卡就沒有那么麻煩了,中國學生一住進學校,馬上大小銀行的業務員、推銷者都跑到你的宿舍,主動地上門服務。去了以后,不到一個禮拜給你辦成了,鼓勵你消費。到了危機爆發前的06年、07年,07年2月份金融危機已經露出馬腳了,07年7、8月份掀起了第一波,在危機爆發之前,在美國的一些大城市、大機場,中國的旅行團一下飛機,這些銀行的業務員、推銷者們就圍上去了,為我們的旅行團辦信用卡。旅行團呆一二十天,回國了,你對他的信用就調查了、就了解了嗎?如此之泛濫。所以美國的信用卡危機,我不希望它爆發,但是否能避免?這里,是為了說明它的過度消費,我舉了一個例子而已。當然,我們中國的信用卡在這些年也有比較大的發展,最近我們也在加強這方面的工作,我相信銀行界的朋友們比我了解得更清楚。
第三個原因,恐怕就是金融監管和金融創新的關系問題了。兆星同志說了不少,我就不細說了。那些次貸,被那些所謂的信用評級機構給它評級,那些信用評級機構,是讓你花了錢才給評級的,你要評多少他就可能給你評多少級,3A級,最高級。我看這些信用評級機構是為虎作倀。美國證券交易委員會(SEC)今年5月26日表示,已開始調查標準普爾、穆迪和惠譽三大信用評級機構,要求它們提供評級方法,解釋結構金融產品評級糾錯的方法和程序,及其采取的糾錯措施。美國金融危機爆發以后,監管當局把他們找去。現在是“救火”,還顧不上懲治這些機構里的違法違規者。該怎么處罰是后話。包括那些投行、基金公司,現在五大投行要么破產倒閉,要么被政府接管,要么改換門臉,過去都是“馳騁”華爾街的。華爾街就500米長,幾十萬人在那兒折騰。所以,我講金融創新、金融衍生產品搞過度了、過頭了,里面摻著一些金融高管的私利。沒有個人撈取的好處,他會去吹那樣大的泡沫?成千上萬種說不清、道不明的金融衍生產品,一層套一層,各種各樣的包裝,然后讓那些不知情的各國投資者去買。所謂次貸,是住房次級抵押貸款,實際上根本沒有什么抵押,也不要什么首付,甚至就一個電話,都不用簽合同,你就買到房子了,你自己住,還可以再倒賣,買房子一旦還不了貸款,泡沫勢必就要破裂。這些人甚至還有一套理論,叫民主資本主義,包括一些政府的高官也在鼓吹“居者有其屋”。沒有購買能力的人買了房子,最后償還不了貸款,難道這些金融家、銀行家心里沒有數?格林斯潘在美國國會10月23日的聽證會上,有限度地承認自己有一些缺失,他說他相信那些銀行家們有自律的意識。在座的各位銀行家,如果監管當局監管不到位的時候,要有自律意識啊。他還說危機的發生證明他某些經濟觀念有誤,這一點讓他“震驚”。他坦言對危機未來有這樣大的程度缺乏估計等等,我覺得這未免有點浮皮潦草了。美國的金融監管當局監管不力是事實。全世界金融衍生產品的總值是多少呢?據不完全統計是550萬億美元,美國就上百萬億美元,美國GDP才13.81萬億美元,相比一下是什么概念?
第四個原因,是虛擬經濟與實體經濟的嚴重脫節。虛擬經濟那么大的規模,美國的實體經濟部門只占GDP的18%,這些年一直是在萎縮的。汽車三大巨頭出問題,到現在也談不下來救治方案。昨天140億美元的救助方案,又被參議院給否決了,布什政府還在想其他的辦法來救助,所以美國股市昨天略微收了一點紅盤,增長了百分之零點幾。前天美國股市大跌。應當講,虛擬經濟與實體經濟應該是一個相互促進的關系,不能過度膨脹,泡沫不能吹得過大。當然我們和美國的情況完全不同,我們是虛擬經濟或者說金融創新、金融改革才剛剛起步。我們是一個金融發展不足的問題,我們不是過度的問題,我們是應當如何在健全金融管理制度、加強金融監管、培養金融人才的同時,大力發展金融事業。就是在今天的論壇上,我們所講的業務拓展與風險控制是重點。我們的證券,包括債券,我們各大商業銀行的發展、服務中小企業的金融發展、以及農村金融的發展,我們很多的金融業務,都還沒有充分展開。所以,我們的金融,在某種程度上還不能完全反映實體經濟的需要,所以我們要吸取它的經驗教訓,處理好金融監管和金融創新的關系,加強金融創新、發展金融事業,這是毫無疑義的。金融危機動搖不了我們的信念,改革開放仍然是我們戰勝金融危機的巨大動力。我們和美國的國情、和它的發展階段是完全不同的,不要因噎廢食,簡單加以類比。
應當講,對這場國際金融危機,我們的信心源于哪兒呢?為什么我演講的標題要說“機遇與挑戰”呢?實際上,機遇與挑戰并存,處理得好,一定是機遇大于挑戰,我們面對著前所未有的挑戰,我們也有前所未有的機遇。為什么這樣講?從1978年十一屆三中全會到現在,再過幾天12月18日中央要召開紀念十一屆三中全會、紀念改革開放30周年的隆重大會,這30年,中國的經濟和社會發生了翻天覆地的變化,我們在座的很多人都是從中走過來的。我們現在有30年改革開放奠定的強大物質基礎,還有著廣闊的市場增長空間。剛才我說了我們的GDP增速,我們在這30年里有幾個非常值得驕傲的數字。我們有連續超過兩位數增長的兩個五年,這是世界上史無前例的。曾經在六七十年代,有過日本、新加坡、香港、臺灣這樣一些地方,有一次連續五年超過兩位數的增長。我們是兩次,1992年到1996年,2003年到2007年,連續五年超過兩位數的增長。改革開放以來,到去年是29年,年平均增長9.82%,今年是30年。達到30年高增長的,過去世界上只有一個國家——韓國。我想,中國在未來仍會繼續保持比較高的增長,是會有希望超過它的。韓國30年、日本只有20年持續保持比較高的增長速度,而我們29年平均年增長9.82%的又是最高的,它們是百分之八點幾,接近9%。
1978年黨的十一屆三中全會,以鄧小平同志為代表的第二代中國共產黨人,敏銳地抓住了新一輪經濟全球化的機遇,及時結束文革動亂,撥亂反正,成功地走出了一條中國特色社會主義道路。我們偉大的政治家、戰略家鄧小平同志,高瞻遠矚,堅持四項基本原則,堅持改革開放,以經濟建設為中心不動搖,及時打開了國門,改革開放,進行市場取向的經濟體制改革。黨的十四大確立了社會主義市場經濟的改革目標。正是在這個時候,從70年代后期到80年代、90年代,一直延續到今天的第三輪經濟全球化在全球興起。由以美國為主導的發達國家,經濟創新活力增強,到80年代中后期IT技術的突破、國際互聯網90年代中期以后的廣泛應用,再加上90年代世界上搞市場經濟的國家增多,所以推動了第三輪經濟全球化的發展勢頭。這里,我簡單地講一講第一輪和第二輪的經濟全球化。中國這些機遇都喪失了,也根本就不可能去把握。第一輪經濟全球化,應當說始于1760年英國的工業革命,到馬克思寫《共產黨宣言》的時候,也就是1840年英國對中國發動侵略戰爭、第一次鴉片戰爭的那個時候。馬克思在《共產黨宣言》里面已經寫了很多經濟全球化的情況。英國那時完成了工業化,而中國雖然在1820年到1830年的時候,GDP還是全球第一位,1820年占到全球的32%,1830年占到29%,但大而不強,在“康乾盛世”的落日余輝中沾沾自喜、閉關自守,根本沒有先進的科學技術、沒有先進的工業,是一個農業國家,而且政治腐敗。所以英國人的“堅船利炮”打進來之后,這個看上去的“龐然大物”倒下了。第二輪的經濟全球化,發生在19世紀末、20世紀初,資本主義由自由競爭向壟斷過渡的期間,也就是列寧在第一次世界大戰期間,寫《帝國主義是資本主義的最高階段》這部重要著
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