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01 人民幣海外結算系統(跨境人民幣交易走的是SWIFT還是CIPS系統?)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-29 06:34:51【】1人已围观
简介跨境人民幣交易走的是SWIFT還是CIPS系統?跨境人民幣交易均使用SWIFT和CIPS。同時,CIPS仍然需要依賴SWIFT系統,SWIFT系統并不是一個完全獨立的系統。等到CIPS完成第三階段,可
跨境人民幣交易走的是SWIFT還是CIPS系統?
跨境人民幣交易均使用SWIFT和CIPS。同時,CIPS仍然需要依賴SWIFT系統,SWIFT系統并不是一個完全獨立的系統。等到CIPS完成第三階段,可能就不需要依賴SWIFT系統,完全獨立。這兩種系統都很有用,但由于SWIFT是使用最廣泛且相對成熟的系統,它被世界上大多數國家使用。
CIPS又稱人民幣國際結算系統,規模不小,不具備全球結算能力,這也與人民幣的國際地位有關。Swift是一個全世界都在使用的系統,中國在理事會中也有一個席位。中國的大部分對外貿易仍然通過SWIFT進行。雖然CIPS的交易規模不如SWIFT,但每年的增長速度都比SWIFT快得多。2021年,CIPS處理的交易較上年同期增長51.6%;相比之下,SWIFT處理的交易僅增長11.2%。按照這種“理想速度”,5年內CIPS可達到SWIFT交易的75%;10年后,它將比SWIFT快2.64倍,趕超沒有問題。
中國的CIPS和SWIFT系統都在用于跨境人民幣交易,但CIPS的規模比SWIFT小得多。根據CIPS官網的數據,2021年,CIPS系統處理了334.2萬筆支付,金額為79.6萬億元,同比分別增長51.6%和75.8%。2020年對應交易數據為220.49萬筆,45.27萬億元。生長體積顯著,速度快。2021年底,CIPS日均成交量為3100億元(約500億美元)。
盡管仍落后于SWIFT估計的4000億美元,但CIPS和CIPS的規模已經增加到約八分之一。按照這樣的發展速度,CIPS在國際貿易中的影響力在幾年內可想而知。 CIPS有可能發展成為SWIFT的強大競爭對手,可以取代SWIFT。然而,CIPS很難趕上SWIFT,人民幣在全球支付中的占比仍遠低于美元,CIPS和數字人民幣都是以人民幣為主導的支付系統。
現在加入人民幣結算系統有多少國家
至少28個
目前全球至少有28個國家可直接使用人民幣進行結算,如土耳其、巴基斯坦、俄羅斯、尼日利亞、伊朗、阿爾及利亞等。
現在人民幣跨境支付的主要手段都有哪些
現在人民幣跨境支付的主要手段都有哪些
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作者:鄧文龍
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來源:知乎
人民幣的跨境清算目前主要有人民幣代理行模式、人民幣境外清算行模式和非居民人民幣賬戶模式。下面細說人民幣跨境清算模式,以A行代表國內某銀行,B行代表境外某銀行:
人民幣代理行模式:B行在具有國際結算能力的A行開立人民幣賬戶,并通過該賬戶實現人民幣的跨境清算。包括經常項目、資本項目交易的結算清算,人民幣兌換,賬戶融資,銀行間債券市場代理結算等。
人民幣境外清算行模式:A行和B行在境外人民幣清算銀行C行開立賬戶,通過該行進行人民幣跨境清算。目前經人民銀行授權的境外人民幣清算行共有12家(都是中資銀行海外分行),但除了中銀香港和中國銀行澳門分行以外,其他清算行都沒有同國內的大額支付系統直接連接。結果是,其他10家清算行都必須經由港、澳兩家中行完成人民幣在人民銀行層面的最終清算(這一點希望有行家幫忙確認一下)。
非居民人民幣賬戶(NRA)模式:經人行核準,境外企業可在境內銀行開立非居民人民幣賬戶,直接通過境內銀行行內清算系統和人民銀行跨行支付系統進行人民幣資金的跨境清算和結算。
以上是人民幣跨境清算的三種模式,每種模式的實現都涉及到清算系統。在代理行模式下,境內外銀行通過環球報文交換系統SWIFT傳遞跨境支付信息,然后通過CNAPS進行清算(國內的代理行都直接接入了CNAPS系統)。境外人民幣清算行模式下,境外銀行通過SWIFT傳遞跨境支付信息,境外人民幣清算行通過中行港、澳分行最終連接到境內大額支付系統HVPS完成最終清算。非居民賬戶模式則是境內銀行直接通過CNAPS進行清算。所以,我們可以看出所有的人民幣跨境清算模式最終都是通過CNAPS開展的。CNAPS是指中國現代化支付系統,由大額支付系統HVPS和小額批量支付系統BEPS組成。HVPS采取逐筆實時方式處理業務,全額清算,猶如人民幣清算網絡的大動脈;BEPS在一定時間內對多筆支付業務進行軋差處理,凈額清算資金,猶如人民幣清算網絡的毛細血管。
人民幣跨境支付是指有跨境貿易及零售支付需求的企業,在自愿的基礎上以人民幣作為跨境支付的貨幣業務。
人民幣跨境支付(CIPS)的主要功能包括連接境內、外直接參與者,處理人民幣貿易類、投資類等跨境支付業務,滿足跨境人民幣業務不斷發展的需要;采用國際通行報文標準,支持傳輸包括中文、英語在內的報文信息;覆蓋主要時區(亞、非、歐、美)人民幣結算需求;提供通用和專線兩種接入方式,參與者可自行選擇等。
一、 保稅區模式下的跨境支付
如果一家經營進口的國外電商平臺,當消費者下單之后,這家公司便可采用保稅區或者直郵的模式進行貨品運送。相應的,跨境支付在技術上的解決方案便可轉換中國消費者普遍使用的電子支付方式產生對接。
在保稅區模式中,外國貨品先入境,保稅報關后存儲在中國保稅區,當中國消費者下單,直接從保稅區采用國內物流體系進行配送,訂單產生后,要將相關“買賣信息、支付信息、物流信息”統一上報海關系統備案(即所謂三單合一),經海關核實無誤后,才會放行發貨《跨境支付注意事項》。
二、海外直郵模式下的跨境支付
在海外直郵模式中,先是中國消費者下單,外國貨品到達中國海關倉儲,清關后進行國內物流配送。
與保稅區模式相比,海外直郵是以個人包裹形式入境,需繳納5%-10%的稅款,可以保證商品品類的豐富,但中間涉及到海外倉儲、收件打包、跨國運輸、海關清關、國內配送等多個環節,沒有極強的把控力難以在時間和運費上有優勢。
三、境外電商支付解決方案
如果一家境外公司在中國發展跨境電商業務,在中國大陸并沒有注冊公司,其網站沒有中國域名以及ICP備案,并且服務器托管在海外,那么這種情況下的電商業務如何完成跨境支付呢?
這類公司往往采用郵政的方式進行貨物的寄送,在消費者下單時支付信息無需經由中國海關確認。
一種解決方案是,海外公司找一家在中國有實體的中間代理商,以代理公司的名義收款,中間商收取一定比率的服務費。由于境外電商公司的服務器不在中國,對于代理公司而言背負一定的風險。
另一種解決方案是采用支付寶國際版或者買粉絲支付海外版,海外公司提款需繳納2%-3.9%的手續費,并且往往實行到賬延遲,匯率變化也會影響收益。
四、進口跨境貿易支付解決方案
和上述三種情況不同,也有一些公司的情況可能是在中國有注冊實體,但由于種種原因沒有采用保稅模式或者海外直郵,而是采用郵政的方式,也就是我們一般意義上的進口貿易時,其支付方式的選擇完全可以用中國國內的支付。
其弊端或許就是稅率相對較高,但比起申請一個證書需要兩年的時間成本,快速出貨的方式即是采用郵政通關,并交付稅率,然后采用國內支付方式。
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人民幣跨境支付都有哪一些手段?除了銀行網銀,可以使用第三方支付系統,比如智付支付的操作,就很簡單,境內外大批量結算支付,十分迅速。
什么是人民幣跨境支付人民幣跨境結算是指有跨境貿易及零售結算需求的企業,在自愿的基礎上以人民幣作為跨境結算的貨幣。為客戶提供辦理以人民幣作為計價貨幣的跨境付款和收款服務。支付機構跨境人民幣支付業務,是指支付機構依托互聯,為境內外收付款人之間真實交易需要轉移人民幣資金提供的支付服務。
人民幣跨境支付是什么意思?人民幣跨境支付是指有跨境貿易及零售支付需求的企業,在自愿的基礎上以人民幣作為跨境支付的貨幣業務。
人民幣跨境支付(CIPS)的主要功能包括連接境內、外直接參與者,處理人民幣貿易類、投資類等跨境支付業務,滿足跨境人民幣業務不斷發展的需要;采用國際通行報文標準,支持傳輸包括中文、英語在內的報文信息;覆蓋主要時區(亞、非、歐、美)人民幣結算需求;提供通用和專線兩種接入方式,參與者可自行選擇等。
2012年4月12日,中國人民銀行有關負責人表示,央行決定組織開發獨立的人民幣跨境支付系統((Cross-border Interbank Payment System,簡稱CIPS)),進一步整合現有人民幣跨境支付結算渠道和資源,提高跨境清算效率,滿足各主要時區的人民幣業務發展需要,提高交易的安全性,構建公平的市場競爭環境。
隨著跨境人民幣業務各項政策的推出,跨境人民幣業務不斷增長,對支付結算等金融基礎設施的要求越來越高。2011年,跨境貿易人民幣結算量超2萬億元,跨境直接投資人民幣結算量超1100億元。
人民幣跨境支付系統(CIPS)建設目標是保證安全、穩定、高效,支持各個方面人民幣跨境使用的需求,包括人民幣跨境貿易和投資的清算、境內金融市場的跨境貨幣資金清算以及人民幣與其他幣種的同步收付業務。
人民幣跨境支付系統的運營公司有哪一些?智付支付的系統可以跨境結算,不需要登陸網銀后臺,直接通過智付的系統,可以完成批量轉帳等操作。
人民幣跨境支付系統對我國外貿有哪些積極影響人民幣跨境支付系統成功上線對促進我國外貿發展有著不可替代的作用。首先,人民幣跨境支付能夠有效規避匯率風險,降低進出口過程中存在的風險;其次,人民幣跨境支付上線后,外貿企業進出口業務將不必采用外幣進行結算,節省了大筆的匯兌費用,降低了進出口貿易商的成本;最后,人民幣跨境支付上線意味著人民幣正式走向結算貨幣,一些外匯短缺的國家可以利用人民幣進行國際結算,這將形成對我國商品的潛在需求,從而擴大我國外貿規模。
如何建立人民幣國際結算系統?
人民幣國際化的一個重要前提就是必須建立人民幣的國際清算體系
如同在互聯網世界中,人們無法迫使美國交出13臺根服務器的控制權一樣,在現有的國際清算體系中,中國也無法建設獨立的人民幣清算中心,只能假道于美歐清算系統,核心信息難以保密
這既是龐大的硬件投資,更是天文數字的軟件和人力投資
人民幣跨境結算的必要性
隨著經濟全球化的發展,跨境貿易已經成為很多國內品牌和廠商拓展銷售渠道、提升品牌影響力的手段之一。現在,隨著中國的國際影響力越來越重要,跨境貿易人民幣結算已經成為未來的大勢所趨。那么今天邊肖就來談談跨境貿易人民幣結算及其意義。
跨境貿易人民幣結算意味著進出口企業除了從美元信用證轉為人民幣信用證之外,不會有明顯的感受,真正的變化在于內外資銀行
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