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01 為什么要配置海外資產(為什么說中國人需要海外資產配置,這個判斷正確嗎)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-15 09:35:27【】0人已围观
简介為什么要海外資產配置?資產配置的目標就是保值增值過去的這幾年中國經濟放緩,開始全球征稅,所以很多投資人開始向海外配置資產海投全球指出,這樣一方面是分散風險,一方面是在尋找新的賺錢機會,再有一方面是為了
為什么要海外資產配置?
資產配置的目標就是保值增值
過去的這幾年中國經濟放緩,開始全球征稅,所以很多投資人開始向海外配置資產
海投全球指出,這樣一方面是分散風險,一方面是在尋找新的賺錢機會,再有一方面是為了規避稅務的風險
海外資產配置是什么?
問題一:海外資產配置是什么 就是通過購買海外(包括香港)股票、基金、債券、房產、保險、外匯等商品,對個人資產進行投資、配置,預防人民幣波動貶值而造成的損失,一般以美元、港元、歐元為主
問題二:海外資產配置是什么意思? 你好樓主,就是把你的部分國內的資產配置到海外,減小資產的投資風險,因而找大一點的平臺還是有必要的,比如泛高體娛就挺好的。
問題三:如何有效配置海外資產 隨著人民幣貶值預期的來臨,越來越多的人開始關注海外資產配置。
而國家也提供了越來越多的海外資產配置渠道。
從資產配置的角度,把視野放在全球也是應有之義。因為資產配置局限在國內,很多風險是無法分散的,尤其是基于單一國家的系統風險。例如當年當年東南亞危機時,馬來西亞國內的主要資產類別(如房地產、股票、債券、基金)都在跌,所以資產配置也沒用。這是海外資產就管用了。
知道了這種必要性。下一個問題就是如何海外配置。
首先可以考慮以下工具:買外幣、海外購房、購買QDII、購買全球定價的國內資產(如黃金、原油等期貨產品,或者相關上市公司股票)、其他外幣資產。其中QDII有很多選擇,有股票型(美國的、歐洲的等)、債券型、大宗商品的、貴金屬的、房地產的等等。
那么配置比例呢?
這個問題是最復雜的。因人而異。我自己的想法是最大不超過30%。從中長期角度講,我更相信中國是最好的,貶值只是短期的。我相信改革最終會成功,那時人民幣資產是最棒的。
這個就看你自己怎么看了。
問題四:有哪些做海外資產配置的互聯網金融平臺 據了解,目前做海外資產配置的平臺有點融網、麥麥提、新聯在線、積木盒子、投米網、陸金所等。
全球化的資產配置在大方向上沒有問題,伴隨著人民幣國際化,錢走出去是一個大趨勢。尤其在中國,全球資產配置所占總資產的比例非常低,只有2%左右。而在發達國家,這個比例要高很多,比如在日本,30%的資產投資境外;歐美持有境外資產占家庭總資產的比值是10%到20%之間。可見,中國的境外資產配置剛剛起步。
配置美元資產?
全球資產配置必須先從美國講起,美國為什么要加息?因為美國的就業狀況非常好,5%左右是美國的自然失業率,他們現在已經進入了一種 “自然失業狀態”。這種情況下,如果企業不加工資,就很難找到好員工,所以美國現在的工資增長是一個潛在的通脹威脅,美聯儲必須加息來面對。
配置美國股權類資產是否是好的選擇?工資成本上升、融資成本上升、美元強勢,這讓美國明年企業盈利的增長和銷售的增長都非常難。為什么沒有增長呢?因為強勢美元,美元已經強了好幾年,對歐元已經升值了15%左右,美國公司如果在歐洲有百分之十幾的增長,換成美金也被美元升值吃掉了。此外,美國股票經過六七年的牛市,達到了17、18倍的市盈率,估值已經非常高了,在歷史上市盈率的峰值也就在18、19倍左右。不能因為擔心人民幣貶值,盲目地進行海外資產配置。
歐洲?日本?
歐元資產不被看好,他們的經濟復蘇還在艱難的起步之中。美元加息,但是歐洲、日本要繼續的量化寬松。有史以來,全球的經濟史和金融史里很難出現世界上主要的央行動作不是同步,而是相反的。巴黎的恐怖襲擊,可能還會加大歐洲量化寬松的決心,因為這個對歐洲經濟打擊很大。
明年人民幣對歐元及日幣可能繼續升值,所以如果去配置歐元或日幣資產而不做外匯對沖的話,歐元、日幣資產的超額回報會被匯率貶值吃掉。散戶一般不會去做匯率對沖,因為匯率市場的風險把握是非常專業化的,通過機構才能實現。
2016,人民幣加入SDR(特別提款權),海外資產配置是一個大趨勢,但在中短期操作上要謹慎。資產配置不要以所謂的區域劃分,如果以區域的角度來思考問題,明年將非常難。
香港是一個非常好的境外配置市場
香港是一個非常好的境外配置市場。首先香港是美元類資產,可以分散人民幣風險。當然由于美聯儲加息,香港股市明年也會有很 *** 動,新興市場的波動對香港這個高度流通的市場也會有影響。
所以明年香港一定不要買傳統產業的資產,這是所謂的老香港。香港有中資類、類人民幣資產,這些資產與A股的折讓有4%,有些個股更大,同樣的公司、管理層、產品,只是在不同的地方上市,有這么大的價差,肯定是市場隔閡造成的。將來市場一定會融合起來,這是趨勢,而且過程不會太長。
中國80、90年代的價格雙軌制改革,讓很多人賺了很多錢。現在A股和H股的價差,是另一個雙軌制改革賺錢的機會。通過人民幣國際化、市場融合,可能很快就會變成單軌制。所以在買香港資產的時候要做好策略性的把握,選好行業,買有成長性的中資概念股。
問題六:為什么說海外資產配置是個新陷阱 因為打著海外資產配置的騙子越來越多,真正懂得其要義的人卻很少。所以很容易讓人誤解為這是一個陷阱。隨著人民幣進入一個下行通道,單一境內貨幣的資產形式勢必存在貶值的壓力。進行海外資產配置,達到區域多元化、幣種多元化、資產形式多元化的分散型投資理財,就勢在必行。現在的問題是,即使你真的明白了其必要性,你未必有能力來真正實施這個海外資產配置的具體方案。因為中國隨著外匯儲備的連續6個月下滑后,中國開始實行嚴格的外匯管制。你手持大把待貶的人民幣卻出不了境。
問題七:海外資產配置哪個類別靠譜 境外分紅儲蓄險算是相對比較靠譜的海外資產配置。既穩定又不會虧本,收益也比國內的同類產品高許多。關鍵在于風險低,安全性高。
問題八:國內海外資產配置市場有多大 如果中國境內居民私人可購匯并支配的外匯有1萬億美元,那么海外資產配置這塊蛋糕就有1萬億美元。只不過這只是一個理論假設。實際上制約這個國內居民海外資產配置的因素還有很多:外匯管制、目的地簽證限制、投資人海外投資經驗、投資偏好等等。
問題九:個人怎么進行海外資產配置 隨著人民幣貶值預期的來臨,越來越多的人開始關注海外資產配置。而國家也提供了越來越多的海外資產配置渠道。
從資產配置的角度,把視野放在全球,因為資產配置局限在國內,很多風險是無法分散的,尤其是基于單一國家的系統風險。例如當年當年東南亞危機時,馬來西亞國內的主要資產類別(如房地產、股票、債券、基金)都在跌,所以資產配置也沒用。這是海外資產就救命稻草了。
首先可以考慮以下工具:
買外幣、海外購房(海投金融美房寶)、購買QDII(百億美元投資獨角獸基金)、購買全球定價的國內資產(如黃金、原油等期貨產品,或者相關上市公司股票)、其他外幣資產。其中QDII有很多選擇,有股票型(美國的、歐洲的等)、債券型、大宗商品的、貴金屬的、房地產的等等。
那么配置比例呢?
這個問題是最復雜的。因人而異。我自己的想法是最大不超過30%,國內保持5-10%左右的貨幣基金,3-40%房產,其他的股票基金等。
問題十:為什么要海外資產配置 2014 專業點說就是(1)分散風險(2)提高收益(3)減小持單一貨幣資產的風險
為什么越來越多的人進行海外資產配置?
近兩年人民幣的持續貶值,國內GDP增長放緩,各類投資性固定收益資產收益率急劇下滑,所以越來越多的投資者開始投資海外資產。主要有這四大原因:
單一幣種投資風險大、國內優質資產荒情況加劇、人民幣貶值風險累積放大、高凈值人群家庭全球性投資比例偏低
為什么要進行全球資產配置?這是我見過最好的答案!
什么樣的人需要全球資產配置?
有投資能力和投資需求的家庭,都可以將資產的一部分進行全球資產配置。從投資的角度來說,絕大部分中國人的資產和風險都集中在人民幣,因此分散一部分資金在非人民幣的資產中,是抵抗風險的有效手段。
在進行資本投資(包括一級市場私募股權,二級市場股票,債券,對沖基金等)前,投資主體應該滿足以下條件:
1)有充足的現金流。每個月扣除必須的家庭消費后,有較為穩定的結余。
2)凈資產為正。有充分的儲蓄,對無法預期的意外事件(比如被公司裁員)有一定的抗風險能力。
為什么要進行全球資產配置?
早在上世紀60年代,哈里·馬科維茨(Harry Markowitz)就提出 “現代資 產組合理論 - Modern Portfolio” ,告訴理性投資者應該用分散投資來優化他們的投資組合。他曾分析了11個國家股市的歷史收益數據,得出國際化分散投資可以優化投資組合收益,后來他獲得了諾貝爾經濟學獎。
現代資產組合理論:
該理論認為,投資組合能降低非系統性風險,一個投資組合是由組成的各證券及其權重所確定,選擇不相關的證券應是構建投資組合的目標。它在傳統投資回報的基礎上第一次提出了風險的概念,認為風險而不是回報,是整個投資過程的重心,并提出了投資組合的優化方法。
全球資產配置優于單一國家市場配置,這已經被無數學術研究、行業實踐所證實。
從1991年初到2017年底,中國上海證券交易所綜合股票指數的平均年化收益率是14.20%,如果單看平均年化收益率,中國的股票市場還不錯。
但值得注意的是,中國股 票市場的波動率高達55.67%,對比相對更加成熟的美國標普指數,波動率僅為14.03%。 而且,上交所綜指在過去26年里的最大回撤高達-75.42%。
如果投資者將全部資金全數投入中國股票市場,就要做好堅強的心里準備。雖然中國股市有機會受惠于中國較為強勁的經濟增長,但單一市場投資,特別是投資單一新興市場,仍會令投資者面臨相當高的風險。
假如投資者不巧剛好在高位買入股票,比如在07年股市泡沫爆破前幾個月買入,那么在接下來一年內,所有持有的股票資產會縮水75%。一年跌回2000年左右的水平。從下圖可以看到,從那次回撤的最低點到剛過的2017年,經過了10年的調整之后,上證綜指依舊還沒回到當初的水平。
舉這個例子是想說明單一市場波動率大。如果投資者將資產的一部分配置于美國股市,或者發達國家市場,會怎樣呢?
如果投資者將一半資產投在中國股票,而騰出另一半資金投入到美國標普指數上,那么我們的年化平均收益不但沒降低,還略增加了些(14.92%)。而且我們的波動率大幅降低到29.43%。最大回撤也降低了。
因此,全球資產配置的原因概括來說就是:
1)市場有效性原則
盡量在多個市場進行多元分散,能夠在保持投資回報的前提下降低投資風險。
2)市場難以預測
投資者很難準確地預測,在接下來的若干年中(比如10年),哪個國家,哪個資產類型的投資回報會更好。
全球資產配置主要是為了分散風險,把雞蛋放在不同的籃子里,得到一個相對來說低風險的投資回報。
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