01 信用證在外貿單證的地位(空運單據為什么不適合信用證結算方式)

外貿單證知識-信用證

外貿單證知識-信用證

信用證的審核（對來證的審核）

許多不符點單據的產生以及提交后被銀行退回，大多是對收到的信用證事先檢查不夠造成的，往往使一些本來可以糾正的錯誤由于審核不及時沒能加以及時地修改。因此，一般應在收到信用證的當天對照有關的合同認真地按下列各條仔細檢查，這樣可以及早發現錯誤采取相應的補救措施。

收到信用證后檢查和審核的要點：

(一).檢查信用證的付款保證是否有效。

應注意有下列情況之一的，不是一項有效的付款保證或該項付款保證是存在缺陷問題的：

1.信用證明確表明是可以撤消的；

此信用證由于毋須通知受益人或未經受益人同意可以隨時撤消或變更，應該說對受益人是沒有付款保證的，對于此類信用證，一般不予接受；

信用證中如沒有表明該信用證是否可以撤消，按 upc500的規定，應理解是不可以撤消的；

2.應該保兌的信用證未按要求由有關銀行進行保兌；

3.信用證未生效；

4.有條件的生效的信用證；如：“待獲得進口許可證后才能生效”。

5.信用證密押不符；

6.信用證簡電或預先通知；

7.由開證人直接寄送的信用證;

8.由開證人提供的開立信用證申請書;

(二).檢查信用證的付款時間是否與有關合同規定相一致。

應特別注意下列情況:

1.信用證中規定有關款項須在向銀行交單后若干天內或見票后若干天內付款等情況。對此,應檢查此類付款時間是否符合合同規定或貴司的要求.

2.信用證在國外到期.

規定信用證國外到期, 有關單據必須寄送國外, 由于我們無法掌握單據到達國外銀行所需的時間且容易延誤或丟失,有一定的風險.通常我們要求在國內交單\付款.在來不及修改的情況下，必須應提前一個郵程（郵程的長短應根據地區遠近而定）以最快方式寄送。

3．如信用證中的裝期和效期是同一天即通常所稱的“雙到期”，在實際業務操作中，應將裝期提前一定的時間（一般在效期前10天），以便有合理的時間來制單結匯。

(三).檢查信用證受益人和開證人的名稱和地址是否完整和準確。

受益人應特別注意信用證上的受益人名稱和地址應與其印就好的文件上的名稱和地址內容相一致.買方的公司名稱和地址寫法是不是也完全正確？在填寫發貨票時照抄信用證上寫錯了的買方公司名號和地址是有可能的，如果受益人的名稱不正確，將會給今后的收匯帶來不便。

(四).檢查裝期的有關規定是否符合要求.

逾信用證規定裝期的運輸單據將構成不符點,銀行有權不付款.

檢查信用證規定的裝期應注意以下幾點:

1.能否信用證規定的裝期內備妥有關貨物并按期出運;如來證收到時裝期太近，無法按期裝運，應及時與客戶聯系修改。

2.實際裝期與交單期時間相距時間太短;

3.信用證中規定了分批出運的時間和數量，應注意能否辦到，否則，任何一批未按期出運，以后各期即告失效；

(五).檢查能否在信用證規定的交單期交單。

如來證中規定向銀行交單的日期不得遲于提單日期后若干天，如果過了限期或單據不齊有錯漏，銀行有權不付款。

交單期通常按下列原則處理：

1．信用證有規定的，應按信用證規定的交單期向銀行交單；

2．信用證沒有規定的，向銀行交單的日期不得遲于提單日期后21天；

應充分考慮辦理下列事宜對交單期的影響：

1.生產及包裝所需的時間。

2.內陸運輸或集港運輸所需時間。

3.進行必要的檢驗如法定商檢或客檢所需的時間。

4.申領出口許可證/FA產地證所需的時間（如果需要）。

5.報關查驗所需的時間。

6.船期安排情況。

7.到商會和/ 或領事館辦理認證或出具有關證明所需的時間(如果需要)。

8.申領檢驗證明書如SGS驗貨報告/OMIC LETTER或其他驗貨報告如客檢證等所需的時間。

9.制造、整理、審核信用證規定的文件所需的時間。

10.單據送交銀行所需的時間包括單據送交銀行后經審核發現有誤退回更正的時間。

(六).檢查信用證內容是否完整。

如果信用證是以電傳或電報拍發給了通知行即“電訊送達”，那么應核實電文內容是否完整，如果電文無另外注明，并寫明是根據國際商會叢刊第 500號即<跟單信用證統一慣例解釋通則》，那么，該電文是可以被當作有效信用證執行

(七).檢查信用證的通知方式是否安全、可*。

信用證一般是通過受益人所在國家或地區的通知/保兌行通知給受益人的。這種方式的信用證通知比較安全，因為根據國際商會叢刊第500號<跟單信用證統一慣例解釋通則》的有關規定，通知行應對所通知的信用證的真實性負責；如果不是這樣寄交的，遇到下列情況之一的應特別注意：

1.信用證是直接從海外寄給您單位的，那么您單位應該小心查明它的來歷。

2.信用證是從本地某個地址寄出，要求您單位把貨運單據寄往海外，而您單位并不了解他們指定的那家銀行。

對于上述情況，應該首先通過銀行調查核實。

(八).檢查信用證的金額、幣制是否符合合同規定。

主要檢查內容有：

1.信用證金額是否正確。

2.信用證的金額應該與事先協商的相一致。

3.信用證中的單價與總值要準確，大小寫并用內容要一致。

4.如數量上可以有一定幅度的伸縮，那么，信用證也應相應規定在支付金額時允許有一定幅度。

5.如果在金額前使用了“大約”一詞，其意思是允許金額有10%的伸縮。

6.檢查幣制是否正確。

如合同中規定的幣制是“英鎊”，而信用證中使用的是“美元”。

(九).檢查信用證的數量是否與合同規定相一致。

應注意以下幾點：

1.除非信用證規定數量不得有增減，那么，在付款金額不超過信用證金額的情況下，貨物數量可以容許有5%的增減。

2.特別注意的是以上提到的貨物數量可以有5%增減的規定一般適用于大宗貨物，對于以包裝單位或以個體為計算單位的貨物不適用。如：

S 100% COTTON SHIRTS （5000 件全棉襯衫）由于數量單位是“件”，實際交貨時只能是5000件，而不能有5%的增減。

(十).檢查價格條款是否符合合同規定。

不同的價格條款涉及到具體的費用如運費、保險費由誰分擔。

如：合同中規定是：FOB SHANGHAI AT USD

根據此價格條款有關的運費和保險

費由買方即開證人承擔；如果信用證中的價格條款沒有按合同的規定作上述表示，

而是做了如下規定： CIF NEW YORK AT USD

對此條款如不及時修改，那么受益人將承擔有關的運費和保險費。

(十一).檢查貨物是否允許分批出運。

除信用證另有規定外，貨物是允許分批付運的。

特別注意：如信用證中規定了每一批貨物出運的確切時間，則必須按此照辦，如不能辦到，必須修改。

(十二).檢查貨物是否允許轉運。

除信用證另有規定外，貨物是允許轉運的。

(十三).檢查有關的費用條款。

在國際貿易中,只要有提單就能夠完成信用證的結算嗎?

在國際貿易中，提單和信用證是兩個至關重要的概念。然而，很多人可能會誤以為只要擁有提單，就能夠完成信用證的結算。事實上，提單只是信用證結算過程中的一部分，需要滿足一系列的要求和程序。

提單（Bill of Lading）是一種貨物運輸的證明文件，由船運公司或其他運輸公司簽發。它包含了關于貨物數量、質量、運輸方式和目的地等重要信息。提單在國際貿易中起著重要的作用，它不僅是貨物所有權轉移的證明，還是貿易融資和保險索賠的依據之一。

信用證（Letter of Credit）則是一種付款保證工具，由買方的銀行或發行人開立。在信用證交易中，買方的銀行承諾根據賣方提供的符合信用證規定的文件，向賣方支付貨款。這些文件可能包括提單、發票、裝箱單、保險單等。信用證的作用在于確保交易雙方能夠安全地進行貨款和交貨，并降低交易風險。

然而，僅憑提單并不能完成信用證的結算。信用證結算涉及以下重要步驟：

首先，買方的銀行根據買賣雙方的協議和要求開立信用證，并將信用證發送給賣方的銀行。信用證中包含了關于支付條件、貨物要求、文件要求等詳細規定。

賣方需要按照信用證的規定，履行交貨和文件要求。這意味著賣方必須按時將貨物交付給買方，并提供符合信用證規定的文件，如提單、發票、裝箱單等。

賣方將符合信用證要求的文件提交給賣方的銀行。賣方的銀行對提交的文件進行審核，確保它們符合信用證的規定。如果文件符合要求，銀行將按信用證的規定進行支付。

一旦銀行確認文件符合信用證的要求，銀行將向賣方支付貨款。這意味著賣方可以收到貨款，而買方則可以獲得貨物的所有權。

綜上所述，提單只是信用證結算過程中的一部分，它是貨物運輸的證明，但僅憑提單本身并不能完成信用證的結算。信用證的結算需要賣方按照信用證規定的要求提交符合條件的文件，并經過銀行的審核和確認，最終實現貨款支付和貨物交付的目的。

中國外貿企業在國際上的地位逐年提升，但同時也需要面對越來越激烈的競爭和不斷變化的貿易環境和政策。同時國內進出口企業可以借助一些可靠的信用服務是為國內進出口企業助力關鍵，這類型好的產品也有很多，例如進出口企業可以通過銀行的外貿貸款，英聯金科通關數據信用貸，銀關易郵儲e貸，進出口易貸等。

在國際貿易中，了解和理解提單和信用證的作用及其結算過程至關重要。這有助于確保貿易交易的順利進行，同時降低交易風險。因此，在參與國際貿易時，建議尋求專業的指導和支持，以確保遵守相關規定，并正確處理提單和信用證的結算過程。

為什么外貿中的信用證,銀行只要看做的單證中的條款一致就付款?如果賣方貨有問題卻把單證做的天衣無縫呢?

信用證付款下，只要單單一致，單證一致，銀行就必須付款，它處理的只是單據，沒有義務去看實際的貨物。

如果賣方貨物有問題，進口方只能直接與賣方協商，根據合同向賣方索賠等。

再說了，信用證也是根據合同由買方申請開出來的，如果買方對賣方不放心的話，可以把信用證做得嚴謹一點，什么官方檢驗報告，品質證書啦都要求出具。這樣買方的產品如果質量達不到要求的話，檢驗報告不符也就會影響到收匯。

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