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01 外貿賬戶被凍結還可以出口嗎(外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結了,應該怎么辦?)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-12 06:18:12【】0人已围观
简介銀行賬戶被異地凍結?外貿人,先別慌這是怎么回事?要怎么解封呢?5月2日突然收到一條短信,是一筆二十多萬的到帳提醒,我有些納悶兒,我最近沒有這個金額的貨款。沒過多久,有個客人聯系我,說他準備打款給別人,
銀行賬戶被異地凍結?外貿人,先別慌
這是怎么回事?要怎么解封呢?
5月2日突然收到一條短信,是一筆二十多萬的到帳提醒,我有些納悶兒,我最近沒有這個金額的貨款。
沒過多久,有個客人聯系我,說他準備打款給別人,一不小心錯打到我的賬戶上了,問我能不能還給他。
我回他說沒問題,然后他發來一個新賬戶,讓我轉到這個賬戶(錢匯過來的時候并不是從這個賬戶匯的)。
我想也沒想就轉了,事后想想,大腦真的不能這么簡單了。
當時客人還說,幸好是錯打給我了,如果是打錯給別人錢可能會要不回來了,我還很自得,覺得這是客人對自己的信任。
5月18日上午,老公載著我來公司,我看到辦公室門外有快遞。
進去之后打開手機準備給順豐小哥付運費,結果付款提示說我的賬號異常,我又試了幾次發現還是這樣。
我意識到不對,趕緊打了銀行電話問情況,銀行客服說我賬號被凍結了,我聽了之后人都懵了。
客服建議我去附近的銀行問一問細節,我打電話告訴了老公這件事,接著趕緊打的去了附近的銀行。
銀行柜臺的工作人員告訴我,我的賬戶是被江西靖安的一個姓周的警官凍結的,理由是我的賬戶和一樁開設賭場的案件有關聯。
我要到了周警官的電話,趕緊給他撥了過去,周警官說讓我帶著身份證和涉案銀行卡去一趟靜安警察局。
我問周警官是什么原因凍結我的賬戶,但他什么也不肯透露就堅持讓我帶著身份證和卡過去一趟。
當時外面下起了大雨,我叫了的士,躲在銀行門口的公交站臺下等的士來,有點不知所措。
老公電話里安慰我說,他哥的朋友也遇到這種情況,賬戶里被凍結了一百多萬,凍結了一年多最后也解封了。
的士來的時候雨下得很大,我坐上車直接去了老公他們的辦公室。
辦公室里都是親戚,過去之后我們就在一起討論這件事,我說那要不就坐飛機去,盡快去一趟。
他哥說江西靖安是個特別偏僻的地兒,到了南昌彎彎轉轉還有很遠的路要走,讓我老公開車跟我一起去。
后來大家中午一起吃了個飯,哥還特意給我點多了一些牛肉丸,他說今天我遇到這個事鬧心給我加個餐。
頓時覺得好溫暖,雖然全部的錢都被凍結了,但是有大家一起出謀劃策,感覺這件事對我的打擊好像也不那么大了。
中午我回到自己的辦公室,睡也睡不著,下午上班的時候我又給周警官打電話,問他過去需不需要帶其他什么資料。
周警官說,把正常做生意的合同,身份證銀行卡帶著就行。
我感覺很不靠譜,上次他說帶身份證和銀行卡就行了,這次又說把合同帶上,具體是哪筆款的合同呢?
后來他又讓我把過去半年的合同帶過去。
掛完周警官電話,我又打給了老公,告訴他周警官的信息有變,他說下周再去吧。
過了兩天,我把這件事告訴了一個深圳的朋友,他說他有個朋友在警察局,需不需要幫忙問問看,我說那太好了,幫忙問問看。
他找我要了身份證信息,發給了他的警察朋友,然后問我是不是2號有收到一筆二十多萬的款,我說是的。
他說是因為這筆款有問題,還說我客人肯定知道有這個事,我是被客人給坑了。
不管怎樣,問題還得解決,我把最近半年和這個賬戶有關的合同都找了出來。
到了第二周的星期一我又給周警官打了個電話,問是不是帶上合同,銀行卡身份證就行了,周警官說是的。
我又順便打探是因為哪筆款凍結的賬號,但他還是堅持不肯透露。
我已經知道是打錯的那筆錢的問題,但這個錢是錯打的,而且不是原路退回,沒有對應的交易合同。
我帶其他訂單款的合同去也沒用呀,豈不是百口莫辯了。
老公他哥的朋友是原路退回的,都被牽連到,還凍結一年多,后來跟河南的警察溝通了好久讓案子轉移到深圳才給搞定的。
我這種情況,我覺得去一趟警察局壓根解決不了任何問題。
想到去了也解決不了問題,我不想去警察局了,就繼續給周警官打電話問情況。
到第三周的周一我跟周警官再次確認,是不是帶合同、身份證和銀行卡,交代清楚,如果他們覺得沒問題就可以解封了。
周警官又改口了,他說可以不用去警察局了,把合同和相關證據按了手印寄給他就行。
于是我花了些時間把系統里面的和客戶的來往郵件、合同整理好,并全部翻譯成中文按了手印寄給了周警官。
隔了一天,我問周警官資料收到了沒,他說收到了,他們會看一看再說。
到了第四周的周一我打電話問周警官,我的資料他們看了沒,他說還沒來得及看。
這一周我就有節奏地給周警官打電話,問他們看了證據覺得OK不OK,周警官有點不知道怎么應對了。
于是他告訴我他不是辦案民警,讓我聯系辦案民警帥警官。
拿到電話號碼后,我立馬給帥警官撥了個電話過去。
他問我是不是去年11月份收到一個叫XX的款,我當時有點納悶,怎么又變了,不是今年五月的一筆款嗎?
他問我收了多少錢,我直接告訴他了,36萬,其實那個XX給我并沒有打那么多錢。
36萬是一個訂單的款,是兩個付款人分了多筆匯給我的,XX付了應該不超過15萬。
我當時想也沒想就把這兩筆款混在一起告訴帥警官了,我甚至還透露,兩個人一起打給我一共36萬。
事后想起來當時說話真的都沒過腦子的。
從這時起,這個帥警官就開始惦記這筆款了,我每次聯系他,他都記得我。
后來我就跟他訴苦,我現在需要錢做生活開銷,我家里有老人小孩要養,再這么下去日子過不下去了。
過了一會,忽然有個陌生號碼打給我,我接過電話才發現原來就是那個帥警官。
他說他想了個辦法,可以幫我解決問題:
他們現在只是要凍結涉案金額,只要我帶著36萬去他們警察局,并把錢打到他們指定賬戶,我的卡就可以解封了。
我一開始還覺得這也是個方案,我告訴老公之后,他說為什么不是他解凍之后我們把非涉案金額轉出來再凍結呢?
然后我繼續給這個帥警官打電話,說能不能我們過去警察局,現場把帳號解凍,我們把非涉案金額轉出來然后再凍結。
他說不行,后來這個帥警官就開始不耐煩,說我們要想解凍就按他的辦,不然就讓我們等。
掛完電話我開始想,為什么警察這么輕易就可以解凍?有沒有可能我的賬戶本來就是可以解凍了呢?
后來我聯系了米課圈里的警察小姐姐,把事情的來龍去脈告訴了她。
小姐姐說法院是有這種公戶的,專門收涉案的錢,但警察局并沒有這樣的賬戶。
跟小姐姐溝通了三四十分鐘之后,我捋了一下思路,想想帥警官的行為。
他一開始接到我電話似乎對案件并沒有那么大興趣,而是對我賬戶里凍了多少錢比較感興趣。
事后還換了號碼給我打電話說他的點子,且賬戶說可以解凍就能解凍,他真有那么大權力嗎?
怎么想都覺得不對,于是我給江西靖安的法院打電話,讓他們幫忙查這個案件。
但怎么也查不到關于什么開設賭場的案子,我越來越覺得,我的案子可能已經完結,甚至是可以解封了。
但是這個關鍵時期,警察不會那么輕易地幫忙解凍。
一個偏僻的不能再偏僻的城市,民警如果廉潔一點可能一年的收入也就只有幾萬塊。
所以這種情況對他們來說無疑是很好的機會,如果不是利益驅使,恐怕他們不會“好心”幫我們出主意解封賬戶。
我想這個時候除了等,沒有其他更好辦法了,于是我連續兩天都沒聯系這個帥警官。
有一次晚上跟親戚吃飯,有個親戚提議說下次再給警察打電話記得錄音。
第二天我就準備了一臺能錄音的手機給帥警官打電話并錄了音(上次接電話太突然真的都沒想到要錄音)。
結果后面不管我怎么說他都裝作不認識我,錄音是錄了,但沒有錄到關鍵點。
我再打電話給帥警官的時候,他直接改口說讓我去一趟警察局,錄一下口供把案子說清楚。
后來我又聯系了一兩次帥警官,問問案子進展,就再也沒聯系了。
我并不是打算放棄了,而是覺得現在應該不需要再聯系帥警官了,所以就隔三差五的試試看賬戶可不可以用了。
我在網上查了賬戶被凍結的情況,了解到辦案快的可能就幾天解封,慢的則要半年。
如果案子一直沒有完,最長可以凍結2年,2年后如果警察沒有證據證明賬戶持有人犯了法,賬戶就得解封。
于是就把這件事擱在一邊了,也不去看賬戶是否解封了,這可能不是一時半會的事,我就做好兩年不用這個錢的準備吧。
結果又陰差陽錯被匯進了幾萬,一共凍了六十多萬在卡里,買完房子我們家幾乎所有的錢都在這里了。
我和老公兩個人的生意都需要周轉,其實還蠻不好過的。
那段時間真的多虧老公的安慰和開導,讓我感覺也沒多大事了。我們還是該怎么樣怎么樣,裝修,買家具,正常過日子。
11月的一天中午,我吃完午飯想起來賬戶的事,然后就給其他的卡轉了一筆小款,我驚訝地發現賬戶解封了!
這件事已經過去了幾個月了,但我一直有看到有不少做外貿的小伙伴說自己的賬戶也被凍結。
甬米群里有好幾個小伙伴說賬號被凍結的事,有個小伙伴還去起訴了,最后成功了。
前幾天看到Wendy說有個朋友賬戶被凍結了很著急,我看到就回復了。
然后覺得有必要把自己的經歷寫出來,或許對現在還處于被凍結狀態的小伙伴有點幫助。
整個事件的復盤,我覺得對這類事情的應對辦法是:
1. 如果已經被凍結,做好短期內無法解封的心理準備,積極地想辦法去找其他的辦法來緩解資金壓力;
2. 積極聯系警察并配合提供證據,并不是所有的警察都像我遇到的一樣。
所以積極配合并跟警察好好溝通,從警察的一言一行找到應對辦法;
3. 如果還沒遇到過這類事件,建議把高風險客戶的收款賬戶獨立出來,只作收款用,收到款和客人確認后立即轉出,里面不要留余額;
4. 不同功能的銀行賬戶一定要獨立開,我當時用這個卡做了房款卡及按揭卡,真的太沒有風險意識了。
幸好我們產證上寫了兩個人名字,不然后果不堪設想。
這之后我把生活,按揭,收款,付款還有存款的卡分別都分開了,這樣可以最大限度地規避風險。
即便出了問題,也不會干涉到其他。
最后想說明的一點就是,凍結是特定警官才可以行使的權力,它屬于司法行為,是銀行權力之外的行為。
凍結運行的方式其實是有凍結權利的警官啟動了銀行的反洗錢系統,所以是不受銀行和辦案民警控制的。
辦案民警并沒有權利想凍結就凍結,想解凍就解凍,除非有法院的通知;
即便有法院通知,也不是由辦案民警執行凍結。
所以劃扣銀行卡里的錢就更不可能了,除了自己以外,任何人都沒有理由擅自劃扣我們賬戶的錢。
除非是得到我們的授權。
警察讓我們把涉案金額打到警察局的賬戶,對于這波操作我一直是質疑其合法性的。
警察可以在法院的授權下通知我們去法院交錢給法院的公戶,但他們直接把錢收到局里,我認為這是鉆空子的行為。
如果因為這樣操作而損失了錢,我們可以起訴警察。但明智一點的做法
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