您现在的位置是:Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款 >
01 山東港口國際貿易集團煙臺有限公司信用證騙局(國際信用證欺詐騙局有哪些?)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-07-23 07:12:34【】0人已围观
简介國際信用證欺詐騙局有哪些?虛假文件騙局:騙子偽造或修改與信用證相關的文件,以符合信用證的規定,然后提交這些虛假文件以獲取付款。這包括虛構的提貨單、裝箱單、質量證明書、發票等。多次融資騙局:在信用證中,
國際信用證欺詐騙局有哪些?
虛假文件騙局:騙子偽造或修改與信用證相關的文件,以符合信用證的規定,然后提交這些虛假文件以獲取付款。這包括虛構的提貨單、裝箱單、質量證明書、發票等。
多次融資騙局:在信用證中,銀行通常會向賣方支付貨款,并在貨物運抵目的地后由買方支付信用證的款項。騙子可能會多次融資同一份信用證,以獲得額外的資金。他們可以使用不同的銀行或虛構的提貨單來實現這一目標。
虛構信用證騙局:騙子可能偽造信用證,使其看起來像是由信用貿易融資機構簽發的,但實際上是偽造的。賣方可能會被欺騙并相信信用證的真實性。
提前交貨騙局:騙子可能會要求提前交貨并要求提前收取貨款,但實際上他們可能根本沒有交付貨物。他們可能會使用虛假的交付證明和文件來欺騙買方。
信用證竊取:騙子可能會竊取信用證的信息,并使用這些信息創建虛假信用證以獲取付款。
濫用部分裝運:信用證可能規定貨物必須部分裝運,騙子可能會濫用這一規定,以獲取多次付款,而實際上只裝運了一次或一部分貨物。
要防止信用證付款騙局,賣方和買方都應采取謹慎的措施,確保交易和信用證的所有文件和細節都是真實和一致的。建議在國際貿易中尋求法律和金融專業人士的建議,以降低欺詐風險。像上海的徐寶同律師團隊,深圳的馬霏律師團隊,都是信用證方面做的比較好的律師團隊,他們在處理信用證糾紛方面比較有經驗,算是國內比較專業的律師團隊了。
信用證付款騙局有哪些?
信用證付款騙局是一種國際貿易中的常見欺詐行為,騙子試圖以虛假信息或不誠實手段獲取信用證付款
騙子提交虛假或不符合信用證規定的文件以獲取付款
這可能包括虛構的貨物清單、虛假的運輸證明或質量證明書
這種騙局通常要求檢查和審核文件的貿易金融專業人員特別小心,以確保文件的真實性和一致性
多次貼現騙局:在信用證中,貿易融資機構通常會對賣方的提貨單進行付款,然后在貨物運抵目的地后,買方支付信用證的款項
騙子可能會在多個銀行多次貼現同一份提貨單,以獲取額外的款項
這可以通過偽造多份提貨單來實現
提前交貨騙局:騙子可能會要求提前交貨,然后提前收取貨款,但貨物實際上并未交付
他們可能會使用虛假的交付證明和文件來欺騙買方
遇到信用證的問題,最好的做法是買粉絲專業律師或國際債務專家,以確保您的權益得到充分保護
像上海的徐寶同律師團隊,深圳的馬霏律師團隊,都是信用證方面做的比較好的律師團隊,他們在處理信用證糾紛方面比較有經驗,算是國內比較專業的律師團隊了
信用證詐騙的原因、危害及防范
隨著世界經濟一體化和高科技的發展,金融已成為世界經濟舞臺上鐵馬金戈,縱橫捭闔的時代英雄。信用證是國際貿易中重要的信用支付工具,無論在發達國家還是在發展中國家,國際貿易結算采用信用證方式都已占很大比重。在我國,進出口貿易結算的50%以上采用信用證方式。但是,信用證業務自身的復雜性和游離于基礎合同的獨立抽象性加重了風險防范和金融監管的難度。世界各國不時有信用證詐騙案的發生,發展中國家更成為信用證詐騙的多發地區。信用證詐騙案數額巨大,危害嚴重,教訓深刻。因此,有必要對信用證詐騙的原因、危害與特點進行深入的探討。
信用證(LetterofCredit簡稱L/C)詐騙,是危害金融管理秩序的犯罪,其產生與信用證一樣有著悠久的歷史,是伴隨著信用證的產生、發展而產生的一種國際犯罪形式。信用證詐騙犯罪既離不開信用證這個犯罪對象,也離不開金融市場和國際貿易這個特定的犯罪領域。所以,要研究信用證詐騙犯罪,必須首先了解信用證及其在賴以生存的金融市場中的運作程序。
信用證方式的產生,很大程度上是為了防止異地、異國間貿易中存在的雙方不信任與欺詐行為,但是目前世界上還沒有一項制度可以完全防止欺詐,因為總會有“道高一尺,魔高一丈”的情況。信用證方式本身也不能完全避免欺詐。因為信用證的作用,僅是在雙方有“信用”的前提下給以保障:對賣方是獲得出口項下的貨款,對買方是得到與合同相符的貨物。而“信用”、是不能防止欺詐的。
一、信用證詐騙的原因
信用證自身存在的理論上的缺陷(即“獨立抽象性”原則)是造成信用證詐騙的主要原因之一。信用證是針對單證文件而非貨物。這一基本原則體現在UCP500(國際商會1993年修訂本《跟單信用證統一慣例》500的簡稱)第4條規定:“在信用證業務中,有關各方所處理的是單據,而不是與單據有關的貨物、服務及/或其他行為。”但單據文件極易偽造。在印刷業發達、便利的今天,偽造美鈔、名畫已能以假亂真,偽造與信用證要求相一致的提單等單證文件則更為容易,也更容易成功。提單是一種物權憑證,所以,有人形容提單是一把打開浮動黃金倉庫的鑰匙,而偽造提單比偽造名畫容易得多。那么,在信用證方式下,賣方以假單證特別是提單行騙,說明貨物已經付運,其實沒有這回事,銀行僅機械地“審核信用證規定的所有單據,以確定其表面上是否與信用證條款相符”(UCP500第3條)后即支付貨款,毫無義務核對受益人(賣方)所提供的單據的實際真實性,這對買方是很危險的。
根據UCP500,對單據的正確與否,銀行只要認定其“表面相符”便沒有任何責任。UCP500第15條規定:“銀行對于任何單據的形式完整性、準確性、真實性、偽造或法律效力、或單據上規定的或附加的一般及/或特別條件,概不負責;對于單據所代表的貨物的描述、數量、重量、品質、狀況、包裝、交貨、價格或存在,或貨物的發貨人、承運人或保險人或其他任何人誠信或行為及/或不行為,清償能力及資信情況等,也不負責。”這一免責條文清楚強調銀行對于假單證不負任何“把關”責任。除非是單證表面已可看出有“假”,但這在現實中是不可能的。
銀行也沒有能力認證單證的真假。畢竟銀行不懂外貿,不知道單證上各種商品貨物的合理價格,不知道信用證受益人是否有可靠的貨源,等等。除非和約要求銀行“把關”,銀行不會自找麻煩。國內、國際社會法律制裁不力,騙子容易逃避罪責。由于信用證詐騙是一種非暴力犯罪,其危害性容易被人們所忽視而得不到足夠的重視,各國有關立法及打擊措施不力且差距較大。加之信用證詐騙犯罪的跨國性,涉及國際管轄、法律適用等問題,程序復雜,費用較高,追究難度較大,即使追究處罰也較輕。例如在古巴通過偽造信用證附隨的提單而詐騙了900萬美元的案犯,在美國邁阿密州只被判了2個月的監禁。正由于此類犯罪低風險高回報,國際上許多有組織的犯罪集團(如販毒集團)已大規模進入此領域,信用證詐騙犯罪更為嚴重。1993年,俄羅斯有關銀行一次被黑勢力內外勾結,通過信用證詐騙損失4000萬美元。
受害者的警覺性與素質不高。在信用證詐騙中,行騙者始終圍繞著信用證自身的特點和利用被害人自身的弱點進行詐騙。我國是外國賣方利用假單證行騙的主要受害國,其中重要原因就是水平不高,不懂信用證業務,不懂航運,消息也不靈通,甚至缺少一般的常識與警覺,給騙子以可乘之機。
因此,國際商會銀行技術與實務委員會主席B.S.惠布爾指出:“我們應該注意目前存在的欺詐這個重要問題,清楚地認識到欺詐的起因,首先是由于商業一方與一個無賴簽訂合同,但是跟單信用證只是為商業交易而辦理付款,它不可能當警察來控制欺詐的發生。”所以,防止欺詐的關鍵是買方要“知道信任誰,信任到什么程度,應在某情況下跟誰打交道。”
二、信用證詐騙的危害
信用證方式本身不能防止欺詐,非但如此,它脫離于實體經濟的獨立自主性的交易規則與程式反而給不法分子進行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。信用證業務在促進國際貿易中起重大作用的同時,亦顯現出一定的負面作用,尤其是二戰以來,國際金融風波迭起,信用證欺詐案時有發生,且詐騙數目驚人,所造成的損失日趨嚴重。雖然無法精確統計究竟發生了多少起信用證欺詐案,但毋庸置疑,利用信用證欺詐,每年可使犯罪分子獲取數億美元的純利。1992年世界的汽車制造商——美國通用汽車公司在一起精心策劃的信用證欺詐案中被詐騙了4.36億美元。由于可以理解的原因,受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。更有美國人格蘭茲所為的“90年代的杰作”,其自稱是“歐洲銀行和金融機構的商業票券私人發行員”,編造一個只存在于世界各大銀行之間的信用證市場,買進或押出信用證騙錢,據估計總“營業額”可能超過5億美元,其中英國救世軍被騙1000萬美元,全美教堂理事會被騙了800萬美元,芝加哥住宅局被騙1900萬美元,連遠在南太平洋的島國瑙魯都跑不掉,被騙1300萬美元。數額之巨,驚動了美國聯邦機構包括聯邦儲備銀行、聯邦存款保險公司以及國際商會的商業犯罪局和美國證管會。俄羅斯、英國、古巴等許多國家也不時有信用證詐騙案披露于報端。
我國作為發展中國家在改革開放的形勢下,更是成為騙子行騙的主要目標。例如1984年我國有關部門與外商簽訂進口鋼材合同,并租用意大利某航運公司的“歐洲快車”號輪承運,船東簽發假提單詐騙,給我國造成1400萬美元的損失。1993年李文凱化名高橋秀雄在海外黑勢力操縱下,詐騙我國國內多家單位信用證開證費、手續費2300萬元,致使近百個生產廠家蒙受直接經濟損失6000萬元。而同年又發生中國農業銀行衡水中心支行100億美元備用信用證詐騙案,該案雖經多方努力,未造成對外支付,但為此已耗費了大量人力、物力。信用證詐騙案屢屢發生,觸目驚心,危害極大。
城門失火,殃及池魚。信用證詐騙犯罪不僅給受害公司造成巨大損失,而且也必然給銀行帶來影響,尤其是其信譽受到傷害。信譽是銀行賴以生存的基礎。對一家從事國際金融業務的銀行來說,信譽是至關重要的。一旦在金融詐騙案中受到牽連,不管該銀行本身是否遭到經濟損失,其信譽必然會受到影響,將使外界感到該銀行內部管理不嚴,經營不善,從而使人們對其失去信心。如果是西方國家大銀行,其上市股票價格往往下跌,嚴重的還會導致儲戶擠兌,使銀行的整體經營受到沉重打擊。另外還會連鎖引起國際金融界對其信用證不信任如不議付,不保兌或要求第三家銀行為其保兌等不良反應。
近幾年,日益嚴重的信用證欺詐案,特別是備用信用證欺詐問題,已引起了有關部門和國際司法機構的關注。1994年1月,國際商會商業犯罪局發表了一篇有關“銀行投資欺詐”的特別報告,引述了備用信用證欺詐在世界范圍的發生率。對此問題,國際銀行法律及慣例協會還制作發行了一盤錄像帶和一份長達200頁的資料。專門從事反國際海事犯罪的倫敦國際海事局也積極致力于反信用證欺詐,為商業界提供有關海事欺詐的買粉絲服務、偵察服務、談判調解服務及鑒定分析有關單據服務。據悉國際海事局每年為中國銀行鑒定單據金額達1800萬美元以上。各國也都紛紛采取措施,有些西方國家制定了專門的防止國際貿易及金融欺詐犯罪的法律,有的國家專門成立了防止國際貿易和金融欺詐的機構,打擊此類犯罪。
我國立法機關針對我國日益突出的金融詐騙犯罪活動,1995年6月30日通過了《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》,首次規定了信用證詐騙罪,并規定了較重的處罰,以加強對詐騙者的刑事制裁。1997年新刑法肯定了這一規定。同時我國海事法院也開始受理諸如預借提單、偽造提單等信用證詐騙案件的侵權訴訟,以期從民事上追究侵權者的責任,求得經濟補償。同時亦有國內受害者被迫向外國法院起訴。
三、信用證詐騙的特點
(一)國際性
信用證支付是國際貿易支付的主要方式之一。國際貿易是在世界各國間進行的,跨洋越界,涉及的范圍極為廣泛,一般涉及兩個以
很赞哦!(31199)
相关文章
- 03 上海對外經濟貿易大學代碼(上海對外貿易學院 商務英語 自考)
- 01 英國海外領土面積最小的是(英國最盛時期的版圖有多大)
- 03 上海對外經貿大學什么時候放暑假(目前什么專業適合女生,就業前景好呢?)
- 03 上海對外經貿夏令營(上海工商外國語學校專業有哪些?專業介紹)
- 03 上海宸投國際貿易有限公司(正規代運營公司排名)
- 01 英國海外護照免簽美國嗎(美國護照去英國要簽證嗎,要那些資料)
- 03 上海對外經貿大學會計專碩分數線2020(上海對外經貿大學研究生分數線)
- 03 上海對外經貿大學軍訓服裝(公司招聘啟事格式_怎么寫招工啟事)
- 03 上海外貿公司董事長(上海尤心企業控股有限公司)
- 03 上海對外經貿大學會展與旅游學院(上海對外經貿大學是一本還是二本)
热门文章
站长推荐
01 英國自由貿易政策的影響(十九世紀四十年代英國實行自由貿易政策的原因?基于這政策英國用武力強迫中國減免關稅,給中國帶來的影響)
03 上海子我貿易有限公司(上海子午投資很厲害嗎)
03 上海好格國際貿易有限公司(注冊國際貿易公司的要求)
01 蘇州飛洋貿易有限公司(2006中國(廣州)秋季食品添加劑和配料展覽會參展商)
01 蘇州鑫可眾貿易有限公司(不銹鋼法蘭球閥廠家盤點)
03 上海對外經貿大學博士生導師(上海對外經貿大學是一本還是二本)
03 上海對外經貿大學會展與旅游學院院長(上海財經大學國際工商管理學院的專業介紹)
01 英德汽車站買粉絲買粉絲(截至2月3日中午,佛山多個跨區公交車停運)